Юриспроденция

Семинары по юриспруденции

Дата проведения, место проведения, стоимость обучения и подробнее о каждой программе можно уточнить у менеджера

Аннотация
Уникальный вебинар по наиболее сложным проблемам реализации законодательства Российской Федерации в области персональных данных, созданный на основе реальных проектов по защите персональных данных в кредитно-финансовых учреждениях, выполненных автором вебинара М.Ю. Емельянниковым, аналитических исследований, проведенных, в том числе, в составе экспертных групп по применению законодательства о персональных данных при Совете Федерации, Минкомсвязи, Роскомнадзоре и Ассоциации российских банков.
На вебинаре будут проанализированы изменения законодательства, в частности, внесенные Федеральным законом от 14.07.2022 № 266-ФЗ и вступившие в силу в 2022-2024 годах, которые вполне справедливо называют реформой законодательства о персональных данных и которые затрагивают многие аспекты деятельности операторов и их взаимоотношений с субъектами персональных данных и органами власти. Во исполнение требований нового закона приняты многочисленные нормативные правовые акты – постановления правительства РФ и приказы Роскомнадзора, уполномоченного органа по защите прав субъектов персональных данных и проведению мероприятий федерального государственного контроля и надзора за обработкой персональных данных.
Будет проведен детальный анализ новых федеральных законов от 30.11.2024 №№ 420 и 421, устанавливающих с 30 мая 2025 года новые составы уголовных преступлений и административных правонарушений, связанных с незаконной обработкой и утечкой персональных данных, значительно ужесточающих наказания операторов персональных данных и физических лиц за утечку и незаконный доступ к персональным данным с введением реальных сроков лишения свободы и штрафов, исчисляемых миллионами рублей, в том числе оборотных штрафов до 500 миллионов рублей.
Будут рассмотрены изменившиеся требования закона и положения постановлений Правительства РФ от 29.06.2021 № 1046, от 29.12.2022 № 2526, от 10.01.2023 № 6, от 16.01.2023 № 24, от 04.02.2023 № 161, приказов Роскомнадзора от 05.08.2022 № 128, от 27.10.2022 № 178, от 28.10.2022 № 179, от 28.10.2022 № 180, от 14.11.2022 № 187, приказа ФСБ России от 13.02.2023 № 77.
Также рассматриваются организация федерального государственного контроля (надзора) за обработкой персональных данных с 1 июля 2021 года, определенная Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», статьей 23.1 закона «О персональных данных» и Постановлением Правительства РФ от 29.06.2021 № 1046 «О федеральном государственном контроле (надзоре) за обработкой персональных данных», а также мораторий на проведение плановых и внеплановых проверок, введенный Постановлением Правительства РФ от 10.03.2022 № 336 и последующими изменениями в него, границы моратория и исключения из него в 2025 году.
Федеральным законом от 08.08.2024 № 233-ФЗ определен порядок обезличивания с сентября 2025 года персональных данных для их последующей обработки в государственной информационной системе, которая будет создана Минцифры России в целях обучения искусственного интеллекта, и в государственной информационной системе ДИТ г. Москвы для разработки и внедрения технологий искусственного интеллекта, требования к пользователям таких систем и передаче результатов обработки.
Закон с 8 августа 2024 года снимает запрет на доступ к персональным данным при проведении проверок реализации организационных и технических мер их защиты ФСБ России, обязывает операторов применять для уничтожения персональных данных прошедшие в установленном порядке процедуру оценки соответствия средства защиты информации, в составе которых реализована функция уничтожения информации.
1 июля 2025 года вступает в силу закон от 28.02.2025 № 23-ФЗ, изменяющий формулировку требований части 5 статьи 18 закона «О персональных данных» в части необходимости локализации в период сбора персональных данных россиян в базах данных на территории Российской Федерации. В ходе вебинара будет проведен сравнительный анализ старой и новой редакции статьи, сделаны выводы о необходимости каких-либо дополнительных действий оператора для обеспечения соответствия требованиям законодательства.
В рамках вебинара будут анализироваться требования смежных законов, в частности, Трудового кодекса РФ, закона о банках и банковской деятельности, об архивном деле и др. Рассматриваются особенности отнесения к специальным категориям сведений о состоянии здоровья и инвалидности, допустимость и порядок обработки сведений о судимости, персональных данных кандидатов на вакантные должности организации, близких родственников работников, различных категорий субъектов, не состоящих с банками в договорных отношениях, но чьи персональные данные обрабатываются банками (лиц, в пользу которых заключается договор вклада, лиц, имеющих право распоряжения средствами на счетах клиентов, пользователей банковских ячеек, посетителей, представителей контрагентов и т.д.), вопросы отнесения к биометрическим данным фотографических и видео- изображений.
Вебинар разработан и проводится М.Ю. Емельянниковым, одним из ведущих российских экспертов по защите персональных данных, автором многочисленных публикаций по наиболее острым проблемам применения законодательства в специализированных изданиях России. Автор – член рабочих и экспертных групп по проблематике законодательства в сфере персональных данных Совета Федерации, Минцифры, Роскомнадзора, лауреат диплома Ассоциации российских банков «За большой вклад в развитие безопасности банковской системы России» и отраслевой премии «Информационная безопасность банков», постоянный консультант транснациональных, иностранных и российских компаний по вопросам соответствия бизнеса законодательству Российской Федерации.
Аудитория
• Руководители и специалисты структурных подразделений кредитно-финансовых учреждений, в ведении которых находится обработка персональных данных.
• Лица, ответственные за организацию обработки персональных данных.
• Специалисты служб безопасности и информационной безопасности.
• Юристы кредитно-финансовых учреждений.
• Должностные лица, ответственные за управление рисками и выполнение требований законодательства (комплаенс), за реализацию правил внутреннего контроля и проведение внутреннего аудита.
• Руководители и специалисты операционных подразделений.
Предварительная подготовка
Общее представление о законодательстве Российской Федерации в области персональных данных, организации бизнес-процессов, связанных с обработкой персональных данных в кредитно-финансовых учреждениях.
Программа вебинара
1.Реформа законодательства о персональных данных в России
Экстерриториальность Федерального закона «О персональных данных».
Расширение полномочий Роскомнадзора.
Уведомление об утечках персональных данных, сроки и состав уведомлений.
Оценка вреда субъектам персональных данных.
Подтверждение уничтожения персональных данных, содержание акта об уничтожении и выгрузки из журнала регистрации событий в информационной системе персональных данных.
Новые особенности получения согласия субъекта на обработку его персональных данных оператором.
Изменения порядка поручения обработки персональных данных иному лицу.
Трансграничная передача персональных данных в новой редакции закона. Недопустимость любой трансграничной передачи без уведомления Роскомнадзора с 1 марта 2023 года.
Новые права субъектов персональных данных.
Новые обязанности оператора.
Изменения в порядке уведомления Роскомнадзора о намерении обрабатывать персональные данные. Надо ли подавать новое уведомление в связи с изменением закона и особенности подачи уведомления о произошедших изменениях в организации обработки.
2. Обработка персональных данных работников банка, членов их семей, соискателей вакантных должностей, акционеров и аффилированных лиц.
Общие требования при обработке работодателем персональных данных работников.
Передача персональных данных работников между структурными подразделениями банка и иным лицам.
Согласие работника банка на передачу персональных данных в письменной форме.
Персональные данные, не требующие обеспечения конфиденциальности. Раскрытие кредитной организацией информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится, о квалификации и опыте работы руководителей, об аффилированных лицах на сайте банка. Особенности раскрытия этих сведений в 2024 году.
Особенности обработки персональных данных специальных категорий. Сведения о судимости. Персональные данные, избыточные по отношению к заявленным целям обработки.
Биометрические персональные данные и фотографии работников.
Видеонаблюдение в банке.
Принятие решений в отношении работников на основании исключительно автоматизированной обработки.
Обработка персональных данных членов семей работников.
Обработка персональных данных соискателей вакантных должностей.
3. Обработка персональных данных о клиентах и иных лицах, не состоящих с банком в трудовых отношениях.
Клиенты банка-субъекты персональных данных и субъекты, не являющиеся работниками и клиентами, чьи данные обрабатываются банком в рамках оказания банковских услуг.
Общедоступные персональные данные о клиентах. Федеральный закон 152-ФЗ «О персональных данных» и № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».
На обработку каких персональных данных клиента надо получать его согласие и как?
Уведомление банков субъектов, не являющихся клиентами, о начале обработки их персональных данных.
Получение персональных данных при обращении в банк. Требования закона «О защите прав потребителей» и административная ответственность за их несоблюдение.
Продвижение услуг и продуктов банка путем прямых контактов с клиентами с использованием средств связи. Позиция ФАС и Банка России.
Содержание договоров с клиентами и их согласий на обработку персональных данных. Характерные ошибки и несоответствия законодательству о персональных данных в договорах с клиентами. Позиция Роскомнадзора, Банка России.
Получение персональных данных клиентов через сеть Интернет. Использование данных из социальных сетей и других общедоступных ресурсов Интернета для оценки кредитоспособности клиента.
4. Ужесточение ответственности за неправомерную обработку персональных данных.
Изменения в Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях
Новые части статьи 13.11 КоАП РФ. Ответственность за утечку персональных данных, неуведомление об обработке персональных данных и их утечку.
Ответственность за нарушения, связанные с обработкой биометрических персональных данных при взаимодействии с Единой биометрической системой.
Новое нарушение прав потребителей.
Кто еще рассматривает теперь дела по нарушениям, предусмотренным статьей 13.11.
Сроки рассмотрения дела об административном правонарушении.
Особенности уплаты штрафов за допущенные нарушения.
Новая статья Уголовного кодекса Российской Федерации и ответственность за незаконный доступ к персональным данным при их компьютерной обработке и незаконное использование полученных таким образом персональных данных. Возможные случаи привлечения к ответственности.
Особенности новых законов и проблемы их возможного правоприменения
5. Федеральный государственный контроль (надзор) за обработкой персональных данных.
Надзорные органы и их полномочия.
Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за обработкой персональных данных (Постановление Правительства РФ от 29.06.2021 № 1046). Объекты контроля. Риск-ориентированный подход к проведению проверок. Группы Категории рисков, группы тяжести и группы вероятностей. Отнесения к категориям риска и их учет при проведении контрольных мероприятий. Профилактика рисков причинения вреда (ущерба). Инспекционный визит, документарная и выездная проверка. Мероприятия по контролю без взаимодействия с контролируемым лицом.
Контроль и надзор в сфере идентификации и аутентификации.
Проверочные листы и самоконтроль.
Мораторий на проверки в 2025 году и его границы.
6. Изменения в законодательстве о персональных данных в части обезличивания
с 1 сентября 2025 года.
Требования новой статьи 13.1 Федерального закона «О персональных данных»: формирование составов обезличенных данных и их передача в ГИС Минцифры России; пользователи ГИС Минцифры России, требования к ним, обработка пользователями данных в ГИС; кто и для каких систем устанавливает требования к обезличиванию и методы обезличивания.
Особенности формирования региональных составов персональных данных, полученных в результате обезличивания, в ГИС ДИТ г. Москвы.
Средства защиты информации для уничтожение персональных данных с 08.08.2024.
Снятие с 08.08.2024 ограничений для ФСБ России по доступу к персональным данным в ходе проверок.
7. Локализация персональных данных в период их сбора в новой редакции закона.
Краткая история вопроса.
Изменения формулировки требования о локализации в новой редакции закона с 01.07.2025.
Риски использования зарубежных метрических систем для анализа файлов cookies.
Дорожная карта использования зарубежных информационных систем персональных данных без нарушений требований законодательства.

Программа
Аннотация!
Вашему вниманию предлагаются комментарии по актуальным вопросам регулирования национальной платёжной системы от разработчика 161-ФЗ А.В. Шамраева с презентацией.
Комментарии охватывают следующие блоки вопросов:
1. Законодательные изменения, включая платежные интернет-подписки, лимиты по переводам ЭДС, страхование ЭДС, раскрытие банками информации об условиях оказания платежных услуг, универсальный QR-код, операции контролируемых лиц, ограничения комиссий банков, ограничения наличных расчетов.
Обратите внимание: Законодательное регулирование универсального QR-кода: обязанности банков и функции оператора.
Цифровой рубль вводится в оборот с 1 сентября 2026 года, соответствующий закон приняла Госдума.
Закон также определяет сроки запуска универсального QR-кода на базе решения Национальной системы платежных карт (НСПК). Он позволит и покупателям, и продавцам существенно упростить процесс оплаты без карт и избежать путаницы, когда QR-кодов на кассе много. По универсальному QR-коду можно получить доступ к разным вариантам оплаты: к Системе быстрых платежей, сервисам банков или рассрочки, а в будущем — к цифровым рублям. При этом бонусы и скидки выбранного способа платежа сохраняются у пользователя.
В связи с этим все банки должны завершить подготовку своих систем к работе с универсальным QR-кодом до 1 сентября 2026 года.
2. Взаимодействие банков с иностранными поставщиками платежных услуг, платежными агрегаторами, маркетплейсами и операторами услуг информационного обмена.
3. Режим расчетов цифровыми финансовыми активами и цифровой валютой с учетом последних законодательных изменений.
4. Трансграничные модели расчетов, включая трансграничный эквайринг, агентские схемы, электронные кошельки, цифровой трансграничный взаимозачет, переводы в СБП с участием иностранных поставщиков платежных услуг.

Программа
1. ЦИФРОВЫЕ СДЕЛКИ: ПРАВОВЫЕ ОСНОВАНИЯ, ОБЩИЕ ПРАВИЛА, ЮРИДИЧЕСКИЕ РИСКИ
1.1. Особенности заключения договоров в цифровой форме. Заключение сделок и представление согласия на сайте и в мобильном приложении.
1.2. Применение норм договорного права к договорам в электронной форме. Письменная форма соглашения, согласия, доверенности и электронные документы.
1.3. Нотариально удостоверенные сделки в электронной форме. Основные виды, понятия и разновидности документов в электронном документообороте (ЭДО): электронный документ, его отличие от документа в электронной форме, электронная копия, договор в электронном виде, машиночитаемый документ и иные документы, передаваемые по каналам связи. Коллизии законодательства, регулирующего электронные документы.
1.4. Эстоппель и договор в электронном виде. Правовые конструкции, таящие в себе риски досрочного заключения договора.
2. ОНЛАЙН-ДОГОВОРЫ: ОСОБЕННОСТИ ОФОРМЛЕНИЯ, ПРОБЛЕМНЫЕ ВОПРОСЫ, СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА
2.1. Антифрод-меры: новеллы и тенденции законодательства. Поворот судебной практики в сфере онлайн-кредитования физических лиц. Новые требования судебной практики при онлайн-кредитовании физических лиц.
2.2. Риски дистанционного банковского обслуживания.
2.3. Мошенничество и онлайн-кредитование юридических лиц: судебная практика.
2.4. Сделки, заключаемые при использовании конструкций click-wrap и browse-wrap: судебная практика и возникающие проблемы. Правовая сущность соглашений click-wrap и browse-wrap.
2.5. Оферта, публичная оферта, договор присоединения и рамочный договор на сайте, в мобильном приложении.
2.6. Заключение click-wrap и browse-wrap соглашений неуполномоченным лицом.
2.7. Применимое право к click-wrap и browse-wrap соглашениям.
2.8. Онлайн-договоры и акцепт действиями: конклюдентные действия на сайте, в мобильном приложении, проблемы доказывания.
2.9. Правовой статус сайта, домена, мобильного приложения финансовой организации, различные способы их охраны и защиты.
3. ЦИФРОВЫЕ ПРАВА. ЦИФРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ АКТИВЫ (ЦФА), УТИЛИТАРНЫЕ И ГИБРИДНЫЕ ЦИФРОВЫЕ ПРАВА (УЦП, ГЦП): ОСОБЕННОСТИ, ПРЕИМУЩЕСТВА И НЕДОСТАТКИ
3.1. Что такое блокчейн, майнинг, токен, цифровые права. Виды и суть блокчейн платформ, их статус в России. Виды цифровых прав.
3.2. Цифровые права: правовые основы выпуска и обращения.
3.3. Правовой статус и отличия цифровых финансовых активов (ЦФА), утилитарных цифровых прав (УЦП) и гибридных цифровых прав (ГЦП).
3.4. Преимущества ЦФА перед классическими ценными бумагами. Ограничения при токенизации активов.
3.5. Особенности распоряжения цифровыми правами (ЦФА, УЦП, ГЦП).
3.6. Проблемы при распоряжении цифровыми правами, включая ЦФА.
3.7. Преимущества и ограничения при эмиссии цифровых прав.
3.8. Операторы блокчейн-платформ по ЦФА (Операторы информационных систем, где осуществляется выпуск ЦФА и Операторы обмена) : правовой статус, проблемы, перспективы регулирования.
3.9. Эмитенты и инвесторы: правой статус и регулирование.
3.10. Выпуск и условия эмиссии ЦФА. Риски при выпуске ЦФА.
3.11. Залог ЦФА.
3.12. Подробней раскрыть применительно к кредитным организациям.
3.13. Банковские гарантии и иные обязательства как цифровые права: регулирование и проблемы.
3.14. Основные аспекты налогообложения ЦФА.
3.17. КРИПТОВАЛЮТЫ (ЦИФРОВЫЕ ВАЛЮТЫ) И ИНЫЕ ТОКЕНЫ, В ТОМ ЧИСЛЕ КАК СРЕДСТВА РАСЧЕТОВ
4.1. Криптовалюты (цифровые валюты): виды, особенности, правовой статус и техническая составляющая.
4.2. Криптовалюты как объект гражданского права.
4.3. Появление криптовалют и изменение отношения к ним государства и финансовых институтов.
4.4. Развитие блокчейн-технологий и Web 3.0.
4.5. Отличия криптовалют от цифровых валют центральных банков.
4.6. Криптовалюты как договорное средство платежа за рубежом. Статус токена как средства платежа. Отличия между средством платежа и денежными средствами. Криптовалюты и банковские операции с ними за рубежом.
4.7. Запрет использования криптовалют в России как средства платежа и ответственность. 4.8. Использование криптовалют в России.
4.9. Защита прав в отношении криптовалют.
4.10. Криптовалюты и анонимность платежей.
4.11. Законный майнинг и использование криптовалют.
4.12. Криптовалюты и инвестиции. Режим ЭПР по инвестициям в криптовалюты.
4.13. Биржи и обмен криптовалют за рубежом. Кошельки и криптовалюты.
4.14. Криптовалюты и легализация (отмывание) доходов. Криптовалюты и мошенничество.
4.15. Обращение взыскания на криптовалюты должников: особенности и риски. Криптовалюты в исполнительном производстве и банкротстве.
4.16. USDT, USDC и иные стейблкоины: сущность, риски, правовая квалификация, практика использования.
4.17. NFT: техническая и правовая суть. Риски и правовая квалификация NFT.
5. ЦИФРОВОЙ РУБЛЬ И ИНЫЕ ЦИФРОВЫЕ ВАЛЮТЫ ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ (ГРУППЫ ИНОСТРАННЫХ ГОСУДАРСТВ), МЕЖДУНАРОДНЫЕ РАСЧЕТНЫЕ ЕДИНИЦЫ
5.1. Цифровой рубль как новая форма денег, его правовой статус. Правовой статус цифровых валют иностранных государств.
5.2. ЭЦП при использовании цифрового в рубля.
5.3. Цифровой рубль: плюсы и минусы.
5.4. Платформа цифрового рубля: участники, зона ответственность и порядок доступа.
5.5. Ограничения при использовании цифрового рубля.
5.6. Цифровой счёт (цифровой кошелёк) : открытие, использование, обращение взыскания.
5.7. Цифровой рубль, цифровые валюты центральных банков и информативность платежей.
5.8. Цифровой рубль, криптовалюты и "окрашивание" платежей.
5.9. Цифровой рубль и госконтракты.
5.10. Особенности оплаты цифровыми рублями.
5.11. Внедрение цифровых валют государственных банков за рубежом.
5.12. Перспективы применения цифрового рубля в расчетах с иностранными контрагентами
5.13. Введение цифровых валют ЕАЭС и БРИКС: тенденции и цели. Международные расчётные единицы.
6. СМАРТ-КОНТРАКТЫ: СУЩЕСТВО, ПРЕИМУЩЕСТВА И НЕДОСТАТКИ
6.1. Правовая и технологическая сущность смарт-контрактов.
6.2. Цифровой рубль и смарт-контракты.
6.3. Смарт-контракты и цифровые права.
6.4. Смарт-контракты и криптовалюты.
6.5. Преимущества, риски и недостатки смарт-контрактов.
6.6. Смарт-контракты и аккредитивы, эскроу-счёта.
6.7. Типичные ошибки при создании смарт-контрактов.
6.8. Заменят ли смарт-контракты аккредитивы и эскроу-счёта, их сравнение.
6.9. Смарт-контракты и торги, закупки.
6.10. Смарт-контракты для сделок онлайн и офлайн.
6.11. Смарт-контракты: особенности применения и риски использования, в том
числе на платформе Ethereum и цифрового рубля.
7. АЛЬТЕРНАТИВНЫЕ СПОСОБЫ МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ: ЦИФРОВЫЕ ПРАВА И КРИПТОВАЛЮТЫ. ОТМЕНА ЗАПРЕТОВ, НОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ВЭД:
7.1. Экспериментальный правовой режим (ЭПР) и криптовалюты (цифровые валюты): домыслы и тайны. Субъекты ЭПР. Оплата криптовалютой и иные операции в рамках ЭПР.
7.2. Использование криптовалют в целях исполнения обязательств по контрактам в ВЭД.
7.3. Антисанционные меры и трансграничные расчеты в криптовалютах, стейблкоинах, международных расчётных единицах. Правовые аспекты и риски.
7.4. Перспективы цифровых валют центральных банков в трансграничных расчетах.
7.5. Возможности использования цифрового юаня в ВЭД.
7.6. Альтернативные расчеты через зарубежные блокчейн-платформы.
7.7. Использование цифровых прав (ЦФА, УФП, ГЦП) в трансграничных расчетах.
8. ИЗМЕНЕНИЯ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И КОНТРОЛЯ О РАСЧЕТАХ ЦИФРОВЫМИ ПРАВАМИ. АКТУАЛЬНЫЕ ПОДХОДЫ ПРИМЕНЕНИЯ АКТОВ БАНКА РОССИИ ПРИ МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТАХ ЦФА, УЦП, ГЦП И ЦИФРОВЫМИ ВАЛЮТАМИ:
8.1. Новеллы валютного регулирования при расчетах цифровыми правами и криптовалютами. Новые требования Банка России.
8.2. Учёт и отчётность по ЦФА в сфере ВЭД: новеллы и особенности.
8.3. Учет операций с цифровыми правами в ведомости банковского контроля.
8.4. Особенности учета операций с ЦФА, УЦП, ГЦП по инструкции Банка России № 181-И. Последние изменения в инструкцию № 181-И о порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов при осуществлении валютных операций.

Программа
Аннотация
Представитель Департамента национальной платежной системы Банка России даст комментарии и разъяснения к последним изменениям в законодательстве и нормативных актах Банка России в части переводов денежных средств в рамках Положения Банка России №762-П. С 25 июля 2024 года вступил в силу закон, по которому банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций.
1. Перевод денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе и нормативными актами Банка России:
∙ сроки осуществления операций;
∙ безотзывность, безусловность и окончательность перевода денежных средств;
∙ регулирование перевода денежных средств в рамках отдельных форм безналичных расчетов;
∙ процедуры приема к исполнению, исполнения распоряжений клиентов и порядок их выполнения;
∙ применение правил перевода средств к инструментам розничных платежей (банковские карты, электронные денежные средства);
∙ условные переводы и переводы по группе счетов (пул ликвидности);
∙ осуществление перевода денежных средств с использованием отдельных видов банковских счетов (номинальный счет, счет эскроу, счет нотариуса…);
• межбанковские расчеты;
∙влияние изменений в законодательстве (противодействие хищениям денежных средств, исполнительное производство, банкротство физических лиц) на процедуры осуществления перевода денежных средств;
∙ особенности взаимодействия с ГИС ГМП, ГИС ЖКХ;
∙ арест и приостановление операций по банковским счетам,
∙ очередность списания денежных средств по банковским счетам клиентов.
2. Обзор изменений в регулировании в связи с внедрением Цифрового рубля (Положение Банка России от 3 августа 2023 г. № 820-П "О платформе цифрового рубля", Указание Банка России от 3 августа 2023 г. № 6497-У "О внесении изменений в главу 1 Положения Банка России от 29 июня 2021 года N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств").
3. Комментарии к Федеральному закону от 2 августа 2019 г. N 264-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в рамках перевода денежных средств. Регулирование платежных агрегаторов. Поставщики платежных приложений, операторы услуг информационного обмена и переводы электронных денежных средств.
4. Противодействия хищению денежных средств (Федеральный закон от 24 июля 2023 г. N 369-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе", Федеральный закон от 27 июня 2018 г. N 167-ФЗ ).
5. Изменения в заполнении расчетных документов в связи с переходом на ЕКС.
6. Ответы на вопросы по применению Положения 762-П (контроль реквизитов распоряжений клиентов, отзыв акцепта, определение достаточности денежных средств, и т. д. Обзор текущей практики перевода денежных средств в России, комментарии и разъяснения, а также перспективы развития перевода денежных средств.)
7. Бесперебойность платежей и расчетов в условиях санкций.
8. Обзор основных элементов стандарта ISO 20022, опыта его внедрения в других странах и общего процесса перехода на него в РФ.
9. План миграции на ISO 20022 в НПС.
10. Разъяснения по Информационному письму Банка России от 28 декабря 2022 г. № ИН-04-45/146 "О регистрации российского формата ISO 13616 (IBAN)" (применяется с 1 апреля 2023 г.).
11. Обзор основных направлений развития НПС на 2025-2027 годы
12. Ответы на вопросы.

Выбирай подходящий курс