Программа
Аннотация!
Масштабные международные санкции, введенные в отношении российских банков, компаний и лиц, и ответные контр – меры затронули работу всего финансового сектора. Большинство финансовых организаций России столкнулись с необходимостью адаптироваться к работе на международном финансовом рынке в условиях санкционных ограничений, которые получают все большее распространение и приобретают более сложную структуру. Многим финансовым организациям приходится перестраивать бизнес-процессы, внедрять дополнительные контроли и ограничения, чтобы обеспечить соответствие российским и международным требованиям.
В процессе семинара эксперты-практики представят обзор действующих санкционных положений, включая, но не ограничиваясь, СБ ООН, ЕС, США, Канады, Украины и других стран, применяемых к российским организациям и гражданам, санкционных норм и ответных мер, введенных РФ, поделятся опытом работы на российском рынке финансовых услуг в условиях санкционных ограничений, обсудят актуальные вопросы, возникающие в процессе внедрения требований, в том числе специфику выявления клиентов и операций, подпадающих под санкционные запреты и ограничения, разработку и внедрение процесса выявления и эскалации, правильного построения диалога с зарубежными организациями финансового рынка.
В рамках семинара будут обсуждены:
Международные акты (включая положения ARMP (Affiliate Risk Management Program), BSA/AML Compliance requirements, ICA Protocol;
• требования последних санкционных пакетов ЕС (в т.ч. ожидаемые);
• новые изменения в законодательстве США, CAATSA и изменения положений данного акта, применение доклада об олигархах, DASKA 2.0, как пример прогнозирования рисков санкционного комплаенса, OFAC SCP (правила внутреннего контроля в целях соблюдения санкционных ограничений), Wolfsberg Sanctions Programme – 2019, DETER, практики новых регуляторов таких как OFSI, являющихся лидерами по контр-регулированию международных отношений, а также рекоммендации по информированию от ведущих лидеров рынка таких как Transform Finance, Lloyds, GRC Report и другие) ,
• российские контр-меры (включая Закон от 30.12.2006 № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах», Постановления Правительства № 1300 и № 851, Указание ЦБ от 15 января 2024 г. N 6670-У, Федеральный закон от 4 июня 2018 г. N 127-ФЗ, Федеральный закон от 28 декабря 2012г № 272-ФЗ, Федеральный закон от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием»
• Указы Президента о применении специальных экономических мер, Постановления и Распоряжения Правительства во исполнение Указов Президента России, изменения в Уголовный кодекс РФ и другие требования, регламентирующие меры поддержки или применение ограничений.
На семинаре эксперты-практики подробно расскажут о собственном опыте, включающем организацию структурного подразделения по санкциям, внедрение процедур, автоматизированных систем и процессов, этапы согласования проведения операций/установления отношений с клиентами, в том числе разберут конкретные примеры согласования (или отказа) операций/сделок, поделятся случаями санкционных конфликтов, и подходами в реализации риск-аппетита.
А также, перспективы санкционного законодательства в ближайшее время и наш практический ответ!
1. Международные санкции:
• Обзор действующих международных санкций (СБ ООН, ЕС, США, РФ и другие страны)
• Типы (SDN, SSI, CAPTA, PEESA, NS-CMIC, BIS, NS-MBS, ARMP, OFSI блокирующие, секторальные, вторичные, производные) и применимость санкционных ограничений.
2. Санкционное законодательство РФ
• Федеральные законы от 30.12.2006 № 281-ФЗ, от 28 декабря 2012г. № 272-ФЗ, от 4 июня 2018 г. N 127-ФЗ, Постановления Правительства № 1300, № 851 и других, Письма и разъяснения Банка России;
• Тенденции по внедрению и соблюдению ответных мер (включая Указы Президента РФ, специальные экономические меры) – какие сложности могут возникнуть у российских финансовых организаций.
3. Опыт внедрения и соблюдения санкционных требований в коммерческом банке:
• Обсуждение обязательности / применимости международных санкций к организациям финансового рынка РФ;
• Разбор вопросов о применении специальных экономических мер РФ (Контр-санкции РФ);
• Процесс организации санкционного комплаенса в кредитной организации с учетом законодательства РФ и международных требований;
• Анализ конфликта законодательств в отношении санкций;
• Кто есть кто в санкциях (OFAC, комплаенс и другие) – как с ними разговаривать;
• Чем отличается режим ограничения по корреспондентским счетам САРТА от других ограничений;
• Особенности диалога по санкциям с банками-корреспондентами;
• Применимость нового закона о запрете передачи банковской тайны «зарубежным органам»
• Что делать в случае блокирования средств;
• Применения правила 50+%;
• Особенности иранских санкций;
• Какие действия могут рассматриваться обходом санкций – чего и как избегать;
• Варианты законного неприменения режимов санкций;
• Как не попасть под вторичные санкции по CAATSA (в SDN);
• Тенденции санкционного законодательства РФ и США и наши практические действия по уменьшению издержек;
• Оптимальный алгоритм применения постановления правительства №1300;
• Соотношение и взаимосвязь процессов по «старым» и «новым» санкциям;
• Источники получения действующих санкционных списков (SDN, SSI, SC UN, HM Treasury, EU Consolidated List) и описаний санкционных программ;
• Процедуры эффективного поиска по спискам;
• Разбор практических кейсов.
4. Ответы на вопросы и обмен мнениями по применению санкционных требований в повседневной практике.