Комплаенс-функция, контроль регуляторных рисков в современных условиях применения Положения Банка России № 242-П

Программа

  • Основные принципы и стандарты Комплаенс контроля.
    • Понятие комплаенс рисков (в т.ч. регуляторных рисков).
    • Объекты комплаенс-контроля
    • Рекомендации Базельского Комитета
    • Нормативные документы Банка России:
      • Положение Банка России от 16 декабря 2003года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»:
        • Требования к организации Службы внутреннего контроля (комплаенс)
        • Особенности организации Службы в банковских группах
        • Функции, возлагаемые на Службу
        • Возможность совмещения различных функций
        • Требования к отчетности
        • Разъяснения ДРБ ЦБ о повышении квалификации и возможностью использования международных сертификатов.
    • Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита и специальному должностному лицу кредитной организации, к лицу, ответственному за организацию управления рисками (руководителю службы управления рисками), специальному должностному лицу и специалисту негосударственного пенсионного фонда, к ревизору (руководителю ревизионной комиссии) и специальному должностному лицу страховой организации, сотруднику службы внутреннего контроля, специальному должностному лицу и специалисту управляющей компании, к специальному должностному лицу микрофинансовой компании, а также о порядке направления в Банк России информации о назначении (освобождении) указанных лиц и порядке проведения Банком России оценки соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации», используемое при проверке квалификационных требований к руководителю СВА, СВК, СУР, ОС ПОД/ФТ.
  • Указание Банка России от 8 октября 2018 г. N 4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации». Изменения по порядку формирования отчетности о форме 0409639 «Справка о внутреннем контроле в кредитной организации».
    • Концепции организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций.
    • Федеральный закон от 01.03.2020 № 33-ФЗ Об организации антимонопольного комплаенс.
    • Способы снижения рисков при использовании социальных сетей.
    • Организация внутреннего контроля и внутреннего аудита в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Указания Банка России от 28.12.2020 № 5683-У (взамен приказа ФСФР № 12-32/пз-н). Элементы системы контроля, подчиненность и подотчетность, в каких финансовых некредитных организациях обязательно создание службы внутреннего аудита? как применять требования кредитными организациям?, устранены ли противоречия с Положением № 242-П).
    • О требованиях стандартов МинТруда при принятии на должность Специалиста внутреннего контроля (внутреннего контролера) и специалиста (ответственного сотрудника по ПОД/ФТ).
    • Работодатель не вправе упоминать о сотруднике на “доске позора” без получения его письменного согласия.
    • Работодатель правомочен осуществлять запись телефонных разговоров сотрудников.
    • Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и Информация Банка России от 2 июня 2017 г. “Пропорциональное регулирование банковского сектора в действии”.
    • Указания ЦБР от 04.10.2017 № 4564-У о внесении изменений в Положение  № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ (о совмещении функции СВК и СУР в банках с базовой лицензией).
    • Рекомендации по составлению политики обработки персональных данных.
    • Законопроект Правительства РФ об организации антикоррупционной деятельности в Коммерческих компаниях
    • Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-03-59/20 Об обслуживании людей с ограниченными возможностями.
    • Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-01-59/10 Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях.
    • Информационное письмо ЦБР от 02.03.2018 № 06-14-2/1504 «О размещении внутренних структурных подразделений».
    • Информационное письмо Банка России от 05.07.2018 № ИН-01-59/42 «О неприемлемости предложения в Российской Федерации финансовых услуг, оказываемых иностранными организациями» .
    • Закон от 27.12.2019  № 454-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 1 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования правового регулирования осуществления эмиссии ценных бумаг» в части совершенствования регулирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг».
  • Опыт организации Комплаенс функции.
    • Структура системы контроля.
    • Направления комплаенс-контроля
    • Взаимодействие со структурными подразделениями
    • Комплаенс vs Аудит
    • Compliance by design. ФинТех и РегТех.
    • Примеры штрафов банков за недостоверную рекламу.
    • Концепция Банка России противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке.
  • Особенности контроля на финансовых рынках
    • Список наблюдения и список ограничения
    • Рыночные злоупотребления
    • Управление конфликтом интересов. Информационное письмо Банка России № 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».
    • Политика «Китайских стен»
    • Рассмотрение жалоб клиентов
  • Разъяснения   по практическому применению Положения № 242-П в следствии:
    • Совмещения функций СВК и Валютного контроля
    • Совмещения функций СВК и ПОД/ФТ
    • Совмещения функций СВК и Контролера проф. Участника
    • Совмещения функций СВК и СУР.
    • Выполнение принципа непрерывности деятельности СВК и др.
  • Методические рекомендации ЦБР № 32-МР по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации.
  • Позиция Банка России о сохранении режима «банковской тайны» в отношении ликвидированных юридических лиц.
  • Рекомендации НСФР о порядке управления повышенным рисками ПОД/ФТ при выполнениии требований, установленных Федеральным законом № 470-ФЗ.
  • Инструкции ЦБР № 188-И о применении статьи 74 закона о ЦБ к кредитным организациям!!! (взамен 59-И)
  • Информация Банка России от 27.07.2018 о соблюдении этических стандартов при взаимодействии с клиентами.
  • Законопроект об использовании в контекстной рекламе чужих товарных знаков и ответственности за такое использование.
  •  FinTeh и SupTeh на финансовом рынке  – направления деятельности ЦБ. План на 2021 год. Концепция платформы Банка России по KYC.
  • Федеральный закон от 20.07.2020 № 211-ФЗ О совершении сделок с использованием финансовой платформы (Маркетплейс).
  • Проект Кодекса добросовестного поведения.
  • Информационное письмо т 24.05.2019 № ИН-06-28/45  о рекомендациях по участию совета директоров (наблюдательного совета) в процессах развития и управления информационными технологиями и управления риском информационной безопасности в публичном акционерном обществе.
  • Информационное письмо Банка России от 13.06.2019 № ИН-01-59/49 «О стандартах защиты прав и интересов физических лиц – клиентов кредитных организаций при продаже финансовых продуктов кредитными организациями, выступающими агентами некредитных финансовых организаций».
  • Ответы Банка России по вопросам участия специалистов СУР в деятельности руководящих комитетов КО. ИН-03-41/58.
  • Информационное письмо Банка России от 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».
  • Письмо ФАС России от 21.10.2019 № АК/91352/19 «Об использовании средств индивидуализации в качестве ключевых слов».
  • Сводный перечень вопросов участников финансового рынка по функционированию системы аттестации специалистов финансового рынка после 1 июля 2019 года и ответы на них».
  • Письмо Банка России об особенностях оказания услуг по сбору и размещению биометрических персональных данных.
  • Информационное письмо Банка России от 15.01.2020 № 55-7-1/28 “О расторжении договоров на финансовом рынке”.
  • Информационное письмо Банка России от 25.12.2019 № ИН-06-14/99 «О Рекомендациях исполнительным органам финансовых организаций».
  • Федеральный закон от 31.07.2020 № 258-ФЗ О регуляторной песочнице.
  • Федеральный закон от 31.07.2020 № 257-ФЗ О регуляторной гильотине.
  • ЗП № 891841-7 О внесении изменений в статью 154 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.
  • ЗП № 905546-7 О внесении изменений в статью 155 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.
  • Проект Указания Банка России Об обязательных для профессиональных участников рынка ценных бумаг требованиях, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации.
  • Рекомендации Банка России по ответственному инвестированию с учетом защиты окружающей среды и человеческого капитала.
  • Банк России О дистанционных способах взаимодействия клиентов с ПУРЦБ и УК ПИФ.
  • О рекомендациях Банка России по организации управления рисками, внутреннего контроля, внутреннего аудита, работы комитета совета директоров (наблюдательного совета) по аудиту в публичных акционерных обществах»
  • Рекомендации Минтруда по порядку проведения оценки коррупционных рисков в организации.
  • Письмо Роспотребнадзора «Об особенностях click-wrap-соглашений.
  • Буклет ФАС – лучшие практики антимонопольного комплаенс.
  • Информационное письмо Банка России от 24.12.2020 № ИН-06-14/180 «О Рекомендациях к руководителям СВК, СВА и СУР».
  • Информационное письмо Банка России о климатических рисках и их влиянии на страховые продукты.
  • Что такое ESG банкинг? Рекомендации по созданию.
  • Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями.
  • Федеральный закон от 02.07.2021 № 324-ФЗ «О внесении изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»», в части обязанности предоставлять полную информацию об условиях договоров банковского вклада.
  • Порядок досудебного обжалования решения контролирующего органа.
  • Официальная позиция ФАС в отношении применения антимонопольного комплаенс.
  • Ответ ЦБ по порядку формирования комитета по внутреннему аудиту. NEW
  • Информационное письмо Банка России от 20.07.2021 № ИН-06-59/54 «О взаимодействии с вкладчиками при истечении срока действия договора банковского вклада».NEW
  • Информационное письмо Банка Росcии от 19.07.2021 №ИН-06-59/52 «Об отдельных видах финансовых инструментов» (при продаже инструментов с привязкой к криптовалютам).NEW
  • Информационное письмо Банка России от 17.08.2021 № ИН-015-38/64 «Об учете климатических рисков в деятельности отдельных участников финансового рынка».NEW
  • Ответ Минфина РФ в части возможности привлечения иностранных аудиторских организаций для оценки сертификации по стандарту ISO 373001.NEW
  • Банк России утвердил порядок тестирования неквалифицированных инвесторов.NEW
  • Новый стандарт ISO 37301: 2021 «Системы управления соответствием – Руководство по применению».NEW
  • Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры.

Оставить заявку