Кредитные организации

Наши семинары

Семинары по кредитным организациям

Дата проведения, место проведения, стоимость обучения и подробнее о каждой программе можно уточнить у менеджера

Кредитный

Программа

Аннотация!

На семинаре представитель Банка России наглядно, с презентацией и материалами даст разъяснения по порядку выполнения требований Федерального закона "О кредитных историях" от 30.12.2004 N 218-ФЗ, Положения Банка России от 11.05.2021 N 758-П «О порядке формирования кредитной истории», Указания Банка России от 29.09.2023 № 6551-У, а также Указания Банка России от 16 октября 2023 г. № 6579-У (только в части представления сведений), Указание Банка России от 27 июня 2024 г. № 6776-У с 1 марта 2025 г. и другим проблемным вопросам (Расчет ВСП, Множественность значения показателя, Единый технический формат).

1. Институт квалифицированных бюро кредитных историй, предоставление сведений для расчета показателя долговой нагрузки.
2. Порядок формирования кредитной истории. (Порядок заполнения показателей).
3. Порядок формирования кредитной истории (Положение Банка России № 758-П "О порядке формирования кредитной истории"): основные положения, правоприменительная практика, основные изменения в редакции Указания Банка России от 30.09.2024 № 6878-У и планируемые изменения с 01.07.2026, связанные с Законом о кредитном антифроде (9-ФЗ от 13.02.2025).
4. Требования к запросу кредитного отчета и подтверждению согласия субъекта.
5. Механизм запрета на заключение договора потребительского кредита (займа): на какие сделки распространяется, когда вступает в силу и считается действующим, обязанности и последствия для кредитора, правоприменительная практика.
6. Другие изменения в законодательстве.
7. Ответы на вопросы.

Операционно-кассовые

Аннотация:
Издание Указаний Банка России от 10 июля 2024 г. № 6800-У и от 17 апреля 2025 г. № 7047-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 10 апреля 2023 г. № 6406-У» обусловлены новыми требованиями структурных подразделений Банка России к составу собираемой информации, реализация которых необходима для осуществления регулирования, контроля и надзора за деятельностью кредитных организаций.
Вносимые изменения также обусловлены необходимостью актуализации порядков составления и представления отчётности ввиду изменений действующих нормативных актов Банка России.

Цель обучения:
1) Формирование у участников знаний, умений и навыков в области наличного денежного оборота
2) Соблюдение требований регулятора в части составления и предоставления достоверной отчётности
3) Соблюдение требований законодательства РФ в части исключения рисков, в том числе предотвращение участия кредитных организаций в сомнительных операциях с наличными деньгами
Программа обучения:
1) Наличный денежный оборот: обзор нормативных документов Банка России и законодательных актов Российской Федерации
2) Основные требования Банка России к отчётности формы 0409202
3) Рекомендации по созданию внутренней системы контроля применения символов по приходу и расходу
4) Распределение оборотов наличных денег
5) Обзор и анализ основных нарушений и недостатков по вопросам применения символов
6) Комментарии к планируемым изменениям отчётности формы 0409202 с 01.01.2026 г.
7) Вопросы и ответы

Программа
Часть 1.
Организация работы банка с драгоценными металлами в рамках действующего законодательства:
– Основные участники рынка ДМ и операции с драгоценными металлами;
– Законодательство РФ, нормативная база МИНФИН РФ, Банка России;
- ГИИС ДМДК - государственная информационная система;
Современные технологии совершения операций приема, выдачи, хранения слитков и монет из драгоценных металлов:
– Практика совершения операций с драгоценными металлами в кассовом узле;
– Специальное банковское и складское оборудование, используемое для работы с драгоценными металлами.
Основные параметры и показатели качества драгоценных металлов:
– Слитки драгоценных металлов;
– Монеты из драгоценных металлов;
– Возможности и ограничения специального оборудования, используемого для контроля драгоценных металлов.
Часть 2.
-Драгоценные металлы: свойства, использование, спрос, предложение, запасы
- Законодательная и нормативная база
- Марки аффинированных металлов. Чем они отличаются друг от друга. Какие марки используются для изготовления мерных слитков
- Особенности экспертизы слитков драгоценных металлов
- Возможные варианты подделок мерных слитков и способы защиты
- Экспертиза мерных слитков
- Процедура экспертизы мерных слитков в Гохране России
- Приборы и методы для экспресс-экспертизы мерных слитков
- Обнаружение подделок и несоответствий
Часть 3.
Практическое занятие на приборах по определению подлинности слитков и монет из драгметаллов.

Ценные Бумаги

Программа
Детальный обзор Положения Банка России № 577-П.
Обзор правоприменения Положения Банка России № 577-П «О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами»:
• Объекты внутреннего учета.
• Передача функции ведения внутреннего учета на аутсорсинг, ответственность при передаче ведения внутреннего учета на аутсорсинг.
• Требование к организации внутреннего учета.
• Функции специалиста по внутреннему учету, ограничение возможности совмещения функций специалистом по внутреннему учету.
• Порядок внесения записей внутреннего учета. Документы, на основании которых вносятся записи внутреннего учета.
• Порядок отражения во внутреннем учете сделок, перечень информации о сделках, подлежащей отражению во внутреннем учете, перечень исключений в отношении сделок.
• Основания для открытия счетов внутреннего учета клиента, правила ведения счетов внутреннего учета клиента, перечень информации, подлежащей отражению на счетах внутреннего учета клиента, порядок формирования планового исходящего остатка по счету внутреннего учета.
• Порядок ведения пассивных счетов внутреннего учета.
• Требование к Регламенту ведения внутреннего учета.
• Виды сверок, периодичность их проведения. Порядок проведения сверки сделок и операций, в отношении которых сделана отметка о том, что сделка или операция не подтверждена. Порядок фиксации факта проведения сверки.
• Внутренний учет внесения записи о клиентах, договорах с клиентами (перечень договоров).
• Порядок ведения внутреннего учета поручений и требований клиентов, требования к срокам хранения таких документов.
• Требование Банка России к группировке данных внутреннего учета.
• Отчетность профессионального участника перед клиентом. Перечень обязательной информации, подлежащей включению в отчет клиенту.
Лицензионные требования и условия осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг в рамках Положения Банка России № 481-П.
Отражение информации из внутреннего учета в формах отчетности:
для (ПУРЦБ-НФО): 0420417, 0420431, 0420412;
для (ПУРЦБ-КО): 0409706, 0409707, 0409724.

Программа
1. Запреты и ограничения, установленные законодательством РФ о ПНИИИМР.
2. Система регулирования ПНИИИМР.
3. Требования по осуществлению организациями мер, направленных на предотвращение, выявление и пресечение неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком.
4. Контроль, осуществляемый организаторами торговли, в целях предотвращения, выявления и пресечения случаев неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком.
5. Контроль Банка России за соблюдением требований Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 224-ФЗ) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.
6. Обзор регуляторных новаций в сфере ПНИИИМР в том числе:
6.1. требований Указания Банка России от 17 июня 2024 года № 6754-У "О требованиях к содержанию уведомлений, предусмотренных пунктом 3 части 1 и частью 4 статьи 12 Федерального закона от 27 июля 2010 года N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", о форме и формате указанных уведомлений, а также о порядке и сроках их представления в Банк России.
6.2. требований нового Указания Банка России от 30.09.2024 N 6877-У "О перечне инсайдерской информации юридических лиц, указанных в пунктах 1, 3, 4, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона от 27 июля 2010 года N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", а также о порядке и сроках ее раскрытия".

Программа
1. Основные изменения порядка исчисления НДФЛ в 2025 году:
- изменения в классификации доходов и налоговых баз для целей применения налоговых ставок, три вида прогрессивной шкалы налогообложения;
- особенности расчета совокупности доходов и сумм налоговых баз налоговыми агентами, виды доходов, относящиеся к основной налоговой базе, доходы в натуральной форме.
- особенности учета доходов по операциям с ценными бумагами и ПФИ, операциям с ЦФА, цифровой валютой, операциям на ИИС, процентных доходов при расчете суммы налоговых баз для применения 2-ступенчатой шкалы налогообложения;
- особенности исчисления НДФЛ с доходов от долевого участия в организациях;
- порядок расчета окончательной суммы НДФЛ, подлежащей удержанию налоговым агентом, с практическими примерами;
- особенности применения освобождения от налогообложения доходов, указанных в п. 17.2 и п. 17.2-1 ст. 217 НК РФ с примером расчета;
- материальная выгода, что изменилось в 2025 году.
- особенности применения льгот и вычетов, в том числе инвестиционных.
2. Практические аспекты применения СОИДН, в том числе при выплате российским брокером (доверительным управляющим), депозитарием дивидендов от источников за пределами РФ в рублях и иностранной валюте. Примеры расчета НДФЛ и заполнения отчетности налоговым агентом при применении СОИДН.
Оценка налоговых рисков при выплате дохода нерезидентам с учетом изменений в НК РФ в части межведомственного обмена и нового ПО для автоматического определения статуса резидент/нерезидент.
Особенности применения Соглашений об избежание двойного налогообложения при выплате дистанционным работникам – нерезидентам на примере отдельных соглашений (Казахстан, ОАЭ (с 01.01.2026)).
3. Планируемые изменения порядка исчисления и уплаты НДФЛ налоговыми агентами.
Правительственный законопроект № 154001 о внесении изменений в НК РФ, планируемые изменения в части операций с ценными бумагами (метод ФИФО, льгота по п. 17.2 ст. 217 НКРФ, пп.1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ).
Законопроект 919131-8, планируемые изменения в ст. 210 и 219.2 НК РФ, долевое страхование жизни.
Законопроект 888946-8 – уточнение порядка определения стоимости экономически значимых организаций.
Законопроект 1014168-8 – планируемые изменения ст. 217 в части непрерывности владения ценными бумагами
Проект Указания Банка России «О порядке определения рыночной цены ценных бумаг…», анализ изменений, порядок определения рыночных цен ценных бумаг, приобретенных в рамках IPO или SPO.
4. Особенности составления отчетности по форме 6-НДФЛ за 2025 год. Новые коды доходов и коды вычетов. Практические аспекты применения. Практические примеры расчета всех видов налоговых баз и формирования отчетности c учетом изменившихся с 01.01.2025 кодов бюджетной классификации. В каких случаях необходимо уточнение отчетности за предыдущие периоды. Планируемые изменения в справочнике кодов доходов и кодов вычетов с 01.01.2026.
Ответы на вопросы слушателей семинара.

Валютный контроль и валютные операции

Программа
Аннотация
На рынке существует консенсус по требованиям FATCA и CRS, но всегда есть нюансы применения в конкретных организациях финансового рынка, кроме того, всегда полезно освежить и систематизировать подходы вашей организации. Новым сотрудникам также полезно ещё раз пройти по основам. Выясним, нужна ли ещё FATCA в нынешних условиях и кому. Также, например, обсудим самосертификацию и продление договоров с Налоговой службой США (IRS), проверку соответствия требованиям FATCA – аудит Налоговой Службой США по FATCA, свежие проблемы из взаимодействия с маркетплейсами.
В контексте обсуждения FATCA (Глава 4 Налогового Кодекса США) будет затронут еще один раздел Кодекса - 871(м). Это будет особенно интересно тем, кто выпускает структурные облигации и/или инвестирует в них или американские ценные бумаги или производные инструменты, в которых американские ценные бумаги являются базовыми активами. Несоблюдение требований раздела 871(м) может привести к изъятию GIIN.
Октябрь 2025:
1. Нужна ли ещё FATCA? Кому?
2. Отмена льготного налогообложения для лиц РФ.
3. 17 октября: Смена открытых ключей IRS
4. Как сконфигурировать обновлённое подключение к серверу SFTP в IDES
5. Изменение доступа в системы FATCA: Доступ в личный кабинет IRS и решение проблемы с доступом в кабинет IDES. Использование для этой цели Login.gov или ID.me. – порядок действий.
6. Cертификация. Что будет, если не сделали.
7. Отказ от FATCA в связи с попаданием под санкции и сложной обстановкой: Анализ сильных и слабых сторон возможной стратегии в отношении FATCA
8. Утрата GIIN – риски / угрозы / действия
9. Прямая подписка на новости FATCA без посредников и задержек.
Предметы обсуждения:
Понимание истории и причин появления FATCA – основа для самостоятельного подбора правильных ответов на вопросы внедрения.
Основные требования ФАТКА.
Основные определения FATCA: Персона США, индикаторы Персоны США, типы юрлиц (FFI/ NFFE), налогооблагаемые платежи и пр. Особенности применения к страховым, управляющим, инвестиционным компаниям и фондам.
Федеральный закон от 1 мая 2022 г. N 125-ФЗ "О внесении изменения в Федеральный закон "О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств" (об особенностях исполнения кредитными организациями запросов компетентных органов иностранных государств).
Конфликт законодательств: передача данных и ее согласование с уполномоченными органами, запросы из IRS, удержание, отказ в обслуживании/открытии счетов, идентификация бенефициарных владельцев – все ли проблемы разрешили 173-ФЗ, Постановление 1267, 3311-У и 3312-У?
Обсуждение и разъяснение выпущенной налоговой США процедуры по результатам сертификации FATCA
Практика применения FATCA в России, других странах, включая СНГ.
Этапы и особенности внедрения требований FATCA: анализ продуктов и финансовых счетов, идентификация клиентов, отчетность, удержание, программа по контролю, этапы реализации проекта, вовлеченные подразделения.
Обобщение опыта имплементации FATCA и CRS лектора и слушателей из первых рук, сопоставление решений, обсуждение сильных сторон и возможных проблем.
I. Реализация требований FATCA в отношении:
• FATCA комплаенс программы.
• Разделения клиентов на существующих и новых
• Классификации новых клиентов физических лиц
• Классификации новых клиентов юридических лиц
• Особенности классификации существовавших клиентов юрлиц
• Классификации финансовых организаций (включая prima facie)
• Удержания штрафного налога
• Освобожденных от классификации клиентов
• Подготовки и направления отчетности (8966) в IRS (включая обращение c IDES).
• Пошаговый анализ действий и условий (включая пороговые суммы) с момента начала классификации существующих и новых клиентов до момента принятия решения о включении клиентов в отчет.
• Что и как отвечать на запросы IRS по отчётности
• Деклараций уполномоченного сотрудника в IRS.
• Опыт отправки реальных отчетов в ФНС и IRS.
• Трудности и решения.
• Разбор ситуаций, когда нулевые отчеты оказывались ненулевыми.
• Анализ и обсуждение сообщений IRS об ошибках в форме и содержании отчетности.
• Ответы на часто задаваемые и другие вопросы по FATCA.
• Основные сходства и различия между FATCA и AEoI (CRS) – как это влияет на
внедрение.
• Обсуждение определений налогового резидентства по отношению к AEoI (CRS) и различий с аналогичным статусом в FATCA.
• Оценка вероятности приближающегося аудита по FATCA и его связи со сделанными вами заявлениями в рамках самосертификации;
• Вопросы самосертификации и продления договоров с IRS в 2025 году.
• Можно ли делегировать идентификацию / классификацию клиентов маркетплейсам
II. Практические вопросы применения постановления №693 (CRS) с точки зрения исполнителя:
1. Что от нас (ОФР) требуется.
2. Как могут наказать.
3. Какие договоры классифицировать.
4. Какую информацию запрашивать.
5. Какие признаки говорят об иностранном налоговом резидентстве.
6. Кого искать.
7. Кто кроме ФНС может проверить нас по CRS
8. Алгоритм и инструменты классификации.
9. Анализ перечня отчетности.
10. Использование порога при классификации.
11. ИП – юрики или физики.
12. Отправка и принятие отчета.
13. Корректировать отчеты или нет.
14. Проблемы с налоговым идентификатором.
15. Паспорт – признак или нет.
16. Налогоплательщик или резидент.
17. Ежегодный мониторинг.
18. Чек-лист ФНС РФ, порядок заполнения, рекомендации.
19. И многое другое по вашим вопросам.

Программа
Внимание! Представитель Банка России даст комментарии по исполнению требований валютного законодательства в условиях санкционной политики. Будут затронуты вопросы, связанные с последними изменениями, вступающими в силу с января 2025 г.
НОВОЕ!
1. Комментарии к Указанию Банка России от 06 августа 2024г. № 6819-У «о внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 августа 2017 года №181-И» (с 11.01.2025г.):
-сроки представления резидентом в уполномоченный банк документов и информации при внесении на счет в таком банке наличных денежных средств, полученных от нерезидента в рамках внешнеторговой деятельности;
- постановка на учет в уполномоченных банках внешнеторговых контрактов, в расчетах по которым используются цифровые права
2. Комментарии к Указанию Банка России от 09.01.2024 № 6663-У о внесении изменений в Инструкцию Банка России № 181-И, в части:
- поступления из ФТС России в электронном виде информации из статистических форм перемещения товаров,
- изменения форм ведомостей банковского контроля,
- по изменению и дополнению перечня кодов операций,
- изменения кодов видов подтверждающих документов.
3. Комментарии по использованию при осуществлении расчетов по внешнеторговым контрактам различных видов агентских договоров.
4. Комментарии по использованию при осуществлении расчетов по внешнеторговым контрактам ЦФА и криптовалют.
5. Практические рекомендации по применению Указа Президента РФ № 529 в части осуществлении зачета взаимных требований между резидентами и нерезидентами по внешнеторговым контрактам и отражения этой информации в ведомостях банковского контроля. Особенности зачета взаимных требований по кредитным договорам.
6. Комментарии в части отражения информации в ведомостях банковского контроля при проведении расчетов в наличной форме. Действующие ограничения, связанные с расчетами в наличной валюте.
7. Особенности использования в текущих условиях различных форм расчетов по внешнеторговым контрактам (аккредитивы, факторинг, платежи третьих лиц, уступка прав требования или перевод долга).
8. Постановка контрактов на учет в уполномоченных банка. Запрос в Банке России ведомостей банковского контроля при переводе контрактов на обслуживание из одного уполномоченного банка в другой уполномоченный банк (при уступке) или при возобновлении резидентами расчетов по ранее закрытым контрактам (договорам).
9. Комментарии по направлению в органы валютного контроля (ФТС России и ФНС России) в соответствии с Указанием Банка России № 4498-У информации о выявленных уполномоченными банками нарушениях со стороны участников ВЭД требований валютного законодательства.
10. Счета за рубежом. Оценка рисков, связанных с проведением валютных операций через эти счета. Возможность осуществления расчетов по внешнеторговым контрактам за счет средств, находящихся на счетах в иностранных банках. Порядок представления информации об этих операциях в уполномоченные банки.
11. Особенности осуществления внешнеэкономической деятельности с учетом оценки банковских, валютных, логистических и географических рисков.

Информационная безопасность

Аннотация
Уникальный вебинар по наиболее сложным проблемам реализации законодательства Российской Федерации в области персональных данных, созданный на основе реальных проектов по защите персональных данных в кредитно-финансовых учреждениях, выполненных автором вебинара М.Ю. Емельянниковым, аналитических исследований, проведенных, в том числе, в составе экспертных групп по применению законодательства о персональных данных при Совете Федерации, Минкомсвязи, Роскомнадзоре и Ассоциации российских банков.
На вебинаре будут проанализированы изменения законодательства, в частности, внесенные Федеральным законом от 14.07.2022 № 266-ФЗ и вступившие в силу в 2022-2024 годах, которые вполне справедливо называют реформой законодательства о персональных данных и которые затрагивают многие аспекты деятельности операторов и их взаимоотношений с субъектами персональных данных и органами власти. Во исполнение требований нового закона приняты многочисленные нормативные правовые акты – постановления правительства РФ и приказы Роскомнадзора, уполномоченного органа по защите прав субъектов персональных данных и проведению мероприятий федерального государственного контроля и надзора за обработкой персональных данных.
Будет проведен детальный анализ новых федеральных законов от 30.11.2024 №№ 420 и 421, устанавливающих с 30 мая 2025 года новые составы уголовных преступлений и административных правонарушений, связанных с незаконной обработкой и утечкой персональных данных, значительно ужесточающих наказания операторов персональных данных и физических лиц за утечку и незаконный доступ к персональным данным с введением реальных сроков лишения свободы и штрафов, исчисляемых миллионами рублей, в том числе оборотных штрафов до 500 миллионов рублей.
Будут рассмотрены изменившиеся требования закона и положения постановлений Правительства РФ от 29.06.2021 № 1046, от 29.12.2022 № 2526, от 10.01.2023 № 6, от 16.01.2023 № 24, от 04.02.2023 № 161, приказов Роскомнадзора от 05.08.2022 № 128, от 27.10.2022 № 178, от 28.10.2022 № 179, от 28.10.2022 № 180, от 14.11.2022 № 187, приказа ФСБ России от 13.02.2023 № 77.
Также рассматриваются организация федерального государственного контроля (надзора) за обработкой персональных данных с 1 июля 2021 года, определенная Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», статьей 23.1 закона «О персональных данных» и Постановлением Правительства РФ от 29.06.2021 № 1046 «О федеральном государственном контроле (надзоре) за обработкой персональных данных», а также мораторий на проведение плановых и внеплановых проверок, введенный Постановлением Правительства РФ от 10.03.2022 № 336 и последующими изменениями в него, границы моратория и исключения из него в 2025 году.
Федеральным законом от 08.08.2024 № 233-ФЗ определен порядок обезличивания с сентября 2025 года персональных данных для их последующей обработки в государственной информационной системе, которая будет создана Минцифры России в целях обучения искусственного интеллекта, и в государственной информационной системе ДИТ г. Москвы для разработки и внедрения технологий искусственного интеллекта, требования к пользователям таких систем и передаче результатов обработки.
Закон с 8 августа 2024 года снимает запрет на доступ к персональным данным при проведении проверок реализации организационных и технических мер их защиты ФСБ России, обязывает операторов применять для уничтожения персональных данных прошедшие в установленном порядке процедуру оценки соответствия средства защиты информации, в составе которых реализована функция уничтожения информации.
1 июля 2025 года вступает в силу закон от 28.02.2025 № 23-ФЗ, изменяющий формулировку требований части 5 статьи 18 закона «О персональных данных» в части необходимости локализации в период сбора персональных данных россиян в базах данных на территории Российской Федерации. В ходе вебинара будет проведен сравнительный анализ старой и новой редакции статьи, сделаны выводы о необходимости каких-либо дополнительных действий оператора для обеспечения соответствия требованиям законодательства.
В рамках вебинара будут анализироваться требования смежных законов, в частности, Трудового кодекса РФ, закона о банках и банковской деятельности, об архивном деле и др. Рассматриваются особенности отнесения к специальным категориям сведений о состоянии здоровья и инвалидности, допустимость и порядок обработки сведений о судимости, персональных данных кандидатов на вакантные должности организации, близких родственников работников, различных категорий субъектов, не состоящих с банками в договорных отношениях, но чьи персональные данные обрабатываются банками (лиц, в пользу которых заключается договор вклада, лиц, имеющих право распоряжения средствами на счетах клиентов, пользователей банковских ячеек, посетителей, представителей контрагентов и т.д.), вопросы отнесения к биометрическим данным фотографических и видео- изображений.
Вебинар разработан и проводится М.Ю. Емельянниковым, одним из ведущих российских экспертов по защите персональных данных, автором многочисленных публикаций по наиболее острым проблемам применения законодательства в специализированных изданиях России. Автор – член рабочих и экспертных групп по проблематике законодательства в сфере персональных данных Совета Федерации, Минцифры, Роскомнадзора, лауреат диплома Ассоциации российских банков «За большой вклад в развитие безопасности банковской системы России» и отраслевой премии «Информационная безопасность банков», постоянный консультант транснациональных, иностранных и российских компаний по вопросам соответствия бизнеса законодательству Российской Федерации.
Аудитория
• Руководители и специалисты структурных подразделений кредитно-финансовых учреждений, в ведении которых находится обработка персональных данных.
• Лица, ответственные за организацию обработки персональных данных.
• Специалисты служб безопасности и информационной безопасности.
• Юристы кредитно-финансовых учреждений.
• Должностные лица, ответственные за управление рисками и выполнение требований законодательства (комплаенс), за реализацию правил внутреннего контроля и проведение внутреннего аудита.
• Руководители и специалисты операционных подразделений.
Предварительная подготовка
Общее представление о законодательстве Российской Федерации в области персональных данных, организации бизнес-процессов, связанных с обработкой персональных данных в кредитно-финансовых учреждениях.
Программа вебинара
1.Реформа законодательства о персональных данных в России
Экстерриториальность Федерального закона «О персональных данных».
Расширение полномочий Роскомнадзора.
Уведомление об утечках персональных данных, сроки и состав уведомлений.
Оценка вреда субъектам персональных данных.
Подтверждение уничтожения персональных данных, содержание акта об уничтожении и выгрузки из журнала регистрации событий в информационной системе персональных данных.
Новые особенности получения согласия субъекта на обработку его персональных данных оператором.
Изменения порядка поручения обработки персональных данных иному лицу.
Трансграничная передача персональных данных в новой редакции закона. Недопустимость любой трансграничной передачи без уведомления Роскомнадзора с 1 марта 2023 года.
Новые права субъектов персональных данных.
Новые обязанности оператора.
Изменения в порядке уведомления Роскомнадзора о намерении обрабатывать персональные данные. Надо ли подавать новое уведомление в связи с изменением закона и особенности подачи уведомления о произошедших изменениях в организации обработки.
2. Обработка персональных данных работников банка, членов их семей, соискателей вакантных должностей, акционеров и аффилированных лиц.
Общие требования при обработке работодателем персональных данных работников.
Передача персональных данных работников между структурными подразделениями банка и иным лицам.
Согласие работника банка на передачу персональных данных в письменной форме.
Персональные данные, не требующие обеспечения конфиденциальности. Раскрытие кредитной организацией информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится, о квалификации и опыте работы руководителей, об аффилированных лицах на сайте банка. Особенности раскрытия этих сведений в 2024 году.
Особенности обработки персональных данных специальных категорий. Сведения о судимости. Персональные данные, избыточные по отношению к заявленным целям обработки.
Биометрические персональные данные и фотографии работников.
Видеонаблюдение в банке.
Принятие решений в отношении работников на основании исключительно автоматизированной обработки.
Обработка персональных данных членов семей работников.
Обработка персональных данных соискателей вакантных должностей.
3. Обработка персональных данных о клиентах и иных лицах, не состоящих с банком в трудовых отношениях.
Клиенты банка-субъекты персональных данных и субъекты, не являющиеся работниками и клиентами, чьи данные обрабатываются банком в рамках оказания банковских услуг.
Общедоступные персональные данные о клиентах. Федеральный закон 152-ФЗ «О персональных данных» и № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».
На обработку каких персональных данных клиента надо получать его согласие и как?
Уведомление банков субъектов, не являющихся клиентами, о начале обработки их персональных данных.
Получение персональных данных при обращении в банк. Требования закона «О защите прав потребителей» и административная ответственность за их несоблюдение.
Продвижение услуг и продуктов банка путем прямых контактов с клиентами с использованием средств связи. Позиция ФАС и Банка России.
Содержание договоров с клиентами и их согласий на обработку персональных данных. Характерные ошибки и несоответствия законодательству о персональных данных в договорах с клиентами. Позиция Роскомнадзора, Банка России.
Получение персональных данных клиентов через сеть Интернет. Использование данных из социальных сетей и других общедоступных ресурсов Интернета для оценки кредитоспособности клиента.
4. Ужесточение ответственности за неправомерную обработку персональных данных.
Изменения в Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях
Новые части статьи 13.11 КоАП РФ. Ответственность за утечку персональных данных, неуведомление об обработке персональных данных и их утечку.
Ответственность за нарушения, связанные с обработкой биометрических персональных данных при взаимодействии с Единой биометрической системой.
Новое нарушение прав потребителей.
Кто еще рассматривает теперь дела по нарушениям, предусмотренным статьей 13.11.
Сроки рассмотрения дела об административном правонарушении.
Особенности уплаты штрафов за допущенные нарушения.
Новая статья Уголовного кодекса Российской Федерации и ответственность за незаконный доступ к персональным данным при их компьютерной обработке и незаконное использование полученных таким образом персональных данных. Возможные случаи привлечения к ответственности.
Особенности новых законов и проблемы их возможного правоприменения
5. Федеральный государственный контроль (надзор) за обработкой персональных данных.
Надзорные органы и их полномочия.
Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за обработкой персональных данных (Постановление Правительства РФ от 29.06.2021 № 1046). Объекты контроля. Риск-ориентированный подход к проведению проверок. Группы Категории рисков, группы тяжести и группы вероятностей. Отнесения к категориям риска и их учет при проведении контрольных мероприятий. Профилактика рисков причинения вреда (ущерба). Инспекционный визит, документарная и выездная проверка. Мероприятия по контролю без взаимодействия с контролируемым лицом.
Контроль и надзор в сфере идентификации и аутентификации.
Проверочные листы и самоконтроль.
Мораторий на проверки в 2025 году и его границы.
6. Изменения в законодательстве о персональных данных в части обезличивания
с 1 сентября 2025 года.
Требования новой статьи 13.1 Федерального закона «О персональных данных»: формирование составов обезличенных данных и их передача в ГИС Минцифры России; пользователи ГИС Минцифры России, требования к ним, обработка пользователями данных в ГИС; кто и для каких систем устанавливает требования к обезличиванию и методы обезличивания.
Особенности формирования региональных составов персональных данных, полученных в результате обезличивания, в ГИС ДИТ г. Москвы.
Средства защиты информации для уничтожение персональных данных с 08.08.2024.
Снятие с 08.08.2024 ограничений для ФСБ России по доступу к персональным данным в ходе проверок.
7. Локализация персональных данных в период их сбора в новой редакции закона.
Краткая история вопроса.
Изменения формулировки требования о локализации в новой редакции закона с 01.07.2025.
Риски использования зарубежных метрических систем для анализа файлов cookies.
Дорожная карта использования зарубежных информационных систем персональных данных без нарушений требований законодательства.

Управление рисками