Программа

Аннотация!

На семинаре представитель Банка России наглядно, с презентацией и материалами даст разъяснения по порядку выполнения требований Федерального закона "О кредитных историях" от 30.12.2004 N 218-ФЗ, Положения Банка России от 11.05.2021 N 758-П «О порядке формирования кредитной истории», Указания Банка России от 29.09.2023 № 6551-У, а также Указания Банка России от 16 октября 2023 г. № 6579-У (только в части представления сведений), Указание Банка России от 27 июня 2024 г. № 6776-У с 1 марта 2025 г. и другим проблемным вопросам (Расчет ВСП, Множественность значения показателя, Единый технический формат).

1. Институт квалифицированных бюро кредитных историй, предоставление сведений для расчета показателя долговой нагрузки.
2. Порядок формирования кредитной истории. (Порядок заполнения показателей).
3. Порядок формирования кредитной истории (Положение Банка России № 758-П "О порядке формирования кредитной истории"): основные положения, правоприменительная практика, основные изменения в редакции Указания Банка России от 30.09.2024 № 6878-У и планируемые изменения с 01.07.2026, связанные с Законом о кредитном антифроде (9-ФЗ от 13.02.2025).
4. Требования к запросу кредитного отчета и подтверждению согласия субъекта.
5. Механизм запрета на заключение договора потребительского кредита (займа): на какие сделки распространяется, когда вступает в силу и считается действующим, обязанности и последствия для кредитора, правоприменительная практика.
6. Другие изменения в законодательстве.
7. Ответы на вопросы.

Аннотация:
Издание Указаний Банка России от 10 июля 2024 г. № 6800-У и от 17 апреля 2025 г. № 7047-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 10 апреля 2023 г. № 6406-У» обусловлены новыми требованиями структурных подразделений Банка России к составу собираемой информации, реализация которых необходима для осуществления регулирования, контроля и надзора за деятельностью кредитных организаций.
Вносимые изменения также обусловлены необходимостью актуализации порядков составления и представления отчётности ввиду изменений действующих нормативных актов Банка России.

Цель обучения:
1) Формирование у участников знаний, умений и навыков в области наличного денежного оборота
2) Соблюдение требований регулятора в части составления и предоставления достоверной отчётности
3) Соблюдение требований законодательства РФ в части исключения рисков, в том числе предотвращение участия кредитных организаций в сомнительных операциях с наличными деньгами
Программа обучения:
1) Наличный денежный оборот: обзор нормативных документов Банка России и законодательных актов Российской Федерации
2) Основные требования Банка России к отчётности формы 0409202
3) Рекомендации по созданию внутренней системы контроля применения символов по приходу и расходу
4) Распределение оборотов наличных денег
5) Обзор и анализ основных нарушений и недостатков по вопросам применения символов
6) Комментарии к планируемым изменениям отчётности формы 0409202 с 01.01.2026 г.
7) Вопросы и ответы

Аннотация:
Издание Указания Банка России от 03 октября 2024 г. № 6896-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банка» обусловлено необходимостью заново урегулировать вопросы ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории России.
Вносимые изменения уточняют действия кассиров, требования к приёму и выдаче валюты, к работе с сомнительными банкнотами и другие вопросы.
Цель обучения:
Соблюдение требований регулятора в части организация работы по ведению кассовых операций с наличной иностранной валютой.
Программа обучения:
1.Комментарии к требованиям Указания Банка России от 03 октября 2024 г. N 6896-У:
- Общие положения;
- Организация работы по ведению кассовых операций с наличной иностранной валютой;
- Приём и выдача наличной иностранной валюты клиентам;
- Обработка, формирование и упаковка наличной иностранной валюты;
- Работа с сомнительными денежными знаками иностранных государств;
- Хранение и ревизия наличной иностранной валюты.
2. Вопросы и ответы

Программа
Часть 1.
Организация работы банка с драгоценными металлами в рамках действующего законодательства:
– Основные участники рынка ДМ и операции с драгоценными металлами;
– Законодательство РФ, нормативная база МИНФИН РФ, Банка России;
- ГИИС ДМДК - государственная информационная система;
Современные технологии совершения операций приема, выдачи, хранения слитков и монет из драгоценных металлов:
– Практика совершения операций с драгоценными металлами в кассовом узле;
– Специальное банковское и складское оборудование, используемое для работы с драгоценными металлами.
Основные параметры и показатели качества драгоценных металлов:
– Слитки драгоценных металлов;
– Монеты из драгоценных металлов;
– Возможности и ограничения специального оборудования, используемого для контроля драгоценных металлов.
Часть 2.
-Драгоценные металлы: свойства, использование, спрос, предложение, запасы
- Законодательная и нормативная база
- Марки аффинированных металлов. Чем они отличаются друг от друга. Какие марки используются для изготовления мерных слитков
- Особенности экспертизы слитков драгоценных металлов
- Возможные варианты подделок мерных слитков и способы защиты
- Экспертиза мерных слитков
- Процедура экспертизы мерных слитков в Гохране России
- Приборы и методы для экспресс-экспертизы мерных слитков
- Обнаружение подделок и несоответствий
Часть 3.
Практическое занятие на приборах по определению подлинности слитков и монет из драгметаллов.

Программа
1. Изменение регуляторных требований к депозитарной и регистраторской деятельности.
2. Выстраивание системы внутреннего контроля с учетом ограничения операций с ценными бумагами по счетам депо и лицевым счетам.
3. Организация системы управления риском в контексте методических рекомендаций Банка России (20-МР).
4. Учет цифровых прав депозитариями: правовые аспекты, отчетность в Банк Росси (УЦП и ЦФА, депозитарный учет цифровых прав, отчетность).
5. Ответы на вопросы.

Программа
Детальный обзор Положения Банка России № 577-П.
Обзор правоприменения Положения Банка России № 577-П «О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами»:
• Объекты внутреннего учета.
• Передача функции ведения внутреннего учета на аутсорсинг, ответственность при передаче ведения внутреннего учета на аутсорсинг.
• Требование к организации внутреннего учета.
• Функции специалиста по внутреннему учету, ограничение возможности совмещения функций специалистом по внутреннему учету.
• Порядок внесения записей внутреннего учета. Документы, на основании которых вносятся записи внутреннего учета.
• Порядок отражения во внутреннем учете сделок, перечень информации о сделках, подлежащей отражению во внутреннем учете, перечень исключений в отношении сделок.
• Основания для открытия счетов внутреннего учета клиента, правила ведения счетов внутреннего учета клиента, перечень информации, подлежащей отражению на счетах внутреннего учета клиента, порядок формирования планового исходящего остатка по счету внутреннего учета.
• Порядок ведения пассивных счетов внутреннего учета.
• Требование к Регламенту ведения внутреннего учета.
• Виды сверок, периодичность их проведения. Порядок проведения сверки сделок и операций, в отношении которых сделана отметка о том, что сделка или операция не подтверждена. Порядок фиксации факта проведения сверки.
• Внутренний учет внесения записи о клиентах, договорах с клиентами (перечень договоров).
• Порядок ведения внутреннего учета поручений и требований клиентов, требования к срокам хранения таких документов.
• Требование Банка России к группировке данных внутреннего учета.
• Отчетность профессионального участника перед клиентом. Перечень обязательной информации, подлежащей включению в отчет клиенту.
Лицензионные требования и условия осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг в рамках Положения Банка России № 481-П.
Отражение информации из внутреннего учета в формах отчетности:
для (ПУРЦБ-НФО): 0420417, 0420431, 0420412;
для (ПУРЦБ-КО): 0409706, 0409707, 0409724.

Программа
Пример заполнения формы 0409718 для КО.
1. Комментарии по составлению формы отчетности 0409707 «Сведения об осуществлении депозитарной деятельности и деятельности по инвестиционному консультированию».
2. ⁠Последние изменения в порядке составления Отчета по форме 0409711 «Отчет по ценным бумагам и цифровым правам». Особенности отражения в форме 0409711 информации о цифровых финансовых активах.
3. Комментарии к изменениям формы отчетности 0409713 «Информация о фактах необеспечения номинальным держателем получения доходов по ценным бумагам и фактах нераскрытия номинальным держателем данных о своих депонентах».
4. Изменения порядка составления и представления отчетности по форме 0409718 "Отчет по заблокированным ценным бумагам". (Указание Банка России № 7047-У с 1 января 2026г).
5. Ответы на вопросы.

Программа
1. Запреты и ограничения, установленные законодательством РФ о ПНИИИМР.
2. Система регулирования ПНИИИМР.
3. Требования по осуществлению организациями мер, направленных на предотвращение, выявление и пресечение неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком.
4. Контроль, осуществляемый организаторами торговли, в целях предотвращения, выявления и пресечения случаев неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком.
5. Контроль Банка России за соблюдением требований Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 224-ФЗ) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.
6. Обзор регуляторных новаций в сфере ПНИИИМР в том числе:
6.1. требований Указания Банка России от 17 июня 2024 года № 6754-У "О требованиях к содержанию уведомлений, предусмотренных пунктом 3 части 1 и частью 4 статьи 12 Федерального закона от 27 июля 2010 года N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", о форме и формате указанных уведомлений, а также о порядке и сроках их представления в Банк России.
6.2. требований нового Указания Банка России от 30.09.2024 N 6877-У "О перечне инсайдерской информации юридических лиц, указанных в пунктах 1, 3, 4, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона от 27 июля 2010 года N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", а также о порядке и сроках ее раскрытия".

Программа
1. Основные изменения порядка исчисления НДФЛ в 2025 году:
- изменения в классификации доходов и налоговых баз для целей применения налоговых ставок, три вида прогрессивной шкалы налогообложения;
- особенности расчета совокупности доходов и сумм налоговых баз налоговыми агентами, виды доходов, относящиеся к основной налоговой базе, доходы в натуральной форме.
- особенности учета доходов по операциям с ценными бумагами и ПФИ, операциям с ЦФА, цифровой валютой, операциям на ИИС, процентных доходов при расчете суммы налоговых баз для применения 2-ступенчатой шкалы налогообложения;
- особенности исчисления НДФЛ с доходов от долевого участия в организациях;
- порядок расчета окончательной суммы НДФЛ, подлежащей удержанию налоговым агентом, с практическими примерами;
- особенности применения освобождения от налогообложения доходов, указанных в п. 17.2 и п. 17.2-1 ст. 217 НК РФ с примером расчета;
- материальная выгода, что изменилось в 2025 году.
- особенности применения льгот и вычетов, в том числе инвестиционных.
2. Практические аспекты применения СОИДН, в том числе при выплате российским брокером (доверительным управляющим), депозитарием дивидендов от источников за пределами РФ в рублях и иностранной валюте. Примеры расчета НДФЛ и заполнения отчетности налоговым агентом при применении СОИДН.
Оценка налоговых рисков при выплате дохода нерезидентам с учетом изменений в НК РФ в части межведомственного обмена и нового ПО для автоматического определения статуса резидент/нерезидент.
Особенности применения Соглашений об избежание двойного налогообложения при выплате дистанционным работникам – нерезидентам на примере отдельных соглашений (Казахстан, ОАЭ (с 01.01.2026)).
3. Планируемые изменения порядка исчисления и уплаты НДФЛ налоговыми агентами.
Правительственный законопроект № 154001 о внесении изменений в НК РФ, планируемые изменения в части операций с ценными бумагами (метод ФИФО, льгота по п. 17.2 ст. 217 НКРФ, пп.1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ).
Законопроект 919131-8, планируемые изменения в ст. 210 и 219.2 НК РФ, долевое страхование жизни.
Законопроект 888946-8 – уточнение порядка определения стоимости экономически значимых организаций.
Законопроект 1014168-8 – планируемые изменения ст. 217 в части непрерывности владения ценными бумагами
Проект Указания Банка России «О порядке определения рыночной цены ценных бумаг…», анализ изменений, порядок определения рыночных цен ценных бумаг, приобретенных в рамках IPO или SPO.
4. Особенности составления отчетности по форме 6-НДФЛ за 2025 год. Новые коды доходов и коды вычетов. Практические аспекты применения. Практические примеры расчета всех видов налоговых баз и формирования отчетности c учетом изменившихся с 01.01.2025 кодов бюджетной классификации. В каких случаях необходимо уточнение отчетности за предыдущие периоды. Планируемые изменения в справочнике кодов доходов и кодов вычетов с 01.01.2026.
Ответы на вопросы слушателей семинара.

Программа
1 . Комментарии к Указанию Банка России года № 6406-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" в рамках появления отдельных форм отчетности.
2. Порядок составления и представления отчетности по форме 0409724 «Сведения об осуществлении брокерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами».
3. Изменения в отчетность по форме 0409724 с 01.01.2026 г., вносимые Указанием N 7047-У.
4. Ответы на вопросы

Программа
Аннотация
На рынке существует консенсус по требованиям FATCA и CRS, но всегда есть нюансы применения в конкретных организациях финансового рынка, кроме того, всегда полезно освежить и систематизировать подходы вашей организации. Новым сотрудникам также полезно ещё раз пройти по основам. Выясним, нужна ли ещё FATCA в нынешних условиях и кому. Также, например, обсудим самосертификацию и продление договоров с Налоговой службой США (IRS), проверку соответствия требованиям FATCA – аудит Налоговой Службой США по FATCA, свежие проблемы из взаимодействия с маркетплейсами.
В контексте обсуждения FATCA (Глава 4 Налогового Кодекса США) будет затронут еще один раздел Кодекса - 871(м). Это будет особенно интересно тем, кто выпускает структурные облигации и/или инвестирует в них или американские ценные бумаги или производные инструменты, в которых американские ценные бумаги являются базовыми активами. Несоблюдение требований раздела 871(м) может привести к изъятию GIIN.
Октябрь 2025:
1. Нужна ли ещё FATCA? Кому?
2. Отмена льготного налогообложения для лиц РФ.
3. 17 октября: Смена открытых ключей IRS
4. Как сконфигурировать обновлённое подключение к серверу SFTP в IDES
5. Изменение доступа в системы FATCA: Доступ в личный кабинет IRS и решение проблемы с доступом в кабинет IDES. Использование для этой цели Login.gov или ID.me. – порядок действий.
6. Cертификация. Что будет, если не сделали.
7. Отказ от FATCA в связи с попаданием под санкции и сложной обстановкой: Анализ сильных и слабых сторон возможной стратегии в отношении FATCA
8. Утрата GIIN – риски / угрозы / действия
9. Прямая подписка на новости FATCA без посредников и задержек.
Предметы обсуждения:
Понимание истории и причин появления FATCA – основа для самостоятельного подбора правильных ответов на вопросы внедрения.
Основные требования ФАТКА.
Основные определения FATCA: Персона США, индикаторы Персоны США, типы юрлиц (FFI/ NFFE), налогооблагаемые платежи и пр. Особенности применения к страховым, управляющим, инвестиционным компаниям и фондам.
Федеральный закон от 1 мая 2022 г. N 125-ФЗ "О внесении изменения в Федеральный закон "О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств" (об особенностях исполнения кредитными организациями запросов компетентных органов иностранных государств).
Конфликт законодательств: передача данных и ее согласование с уполномоченными органами, запросы из IRS, удержание, отказ в обслуживании/открытии счетов, идентификация бенефициарных владельцев – все ли проблемы разрешили 173-ФЗ, Постановление 1267, 3311-У и 3312-У?
Обсуждение и разъяснение выпущенной налоговой США процедуры по результатам сертификации FATCA
Практика применения FATCA в России, других странах, включая СНГ.
Этапы и особенности внедрения требований FATCA: анализ продуктов и финансовых счетов, идентификация клиентов, отчетность, удержание, программа по контролю, этапы реализации проекта, вовлеченные подразделения.
Обобщение опыта имплементации FATCA и CRS лектора и слушателей из первых рук, сопоставление решений, обсуждение сильных сторон и возможных проблем.
I. Реализация требований FATCA в отношении:
• FATCA комплаенс программы.
• Разделения клиентов на существующих и новых
• Классификации новых клиентов физических лиц
• Классификации новых клиентов юридических лиц
• Особенности классификации существовавших клиентов юрлиц
• Классификации финансовых организаций (включая prima facie)
• Удержания штрафного налога
• Освобожденных от классификации клиентов
• Подготовки и направления отчетности (8966) в IRS (включая обращение c IDES).
• Пошаговый анализ действий и условий (включая пороговые суммы) с момента начала классификации существующих и новых клиентов до момента принятия решения о включении клиентов в отчет.
• Что и как отвечать на запросы IRS по отчётности
• Деклараций уполномоченного сотрудника в IRS.
• Опыт отправки реальных отчетов в ФНС и IRS.
• Трудности и решения.
• Разбор ситуаций, когда нулевые отчеты оказывались ненулевыми.
• Анализ и обсуждение сообщений IRS об ошибках в форме и содержании отчетности.
• Ответы на часто задаваемые и другие вопросы по FATCA.
• Основные сходства и различия между FATCA и AEoI (CRS) – как это влияет на
внедрение.
• Обсуждение определений налогового резидентства по отношению к AEoI (CRS) и различий с аналогичным статусом в FATCA.
• Оценка вероятности приближающегося аудита по FATCA и его связи со сделанными вами заявлениями в рамках самосертификации;
• Вопросы самосертификации и продления договоров с IRS в 2025 году.
• Можно ли делегировать идентификацию / классификацию клиентов маркетплейсам
II. Практические вопросы применения постановления №693 (CRS) с точки зрения исполнителя:
1. Что от нас (ОФР) требуется.
2. Как могут наказать.
3. Какие договоры классифицировать.
4. Какую информацию запрашивать.
5. Какие признаки говорят об иностранном налоговом резидентстве.
6. Кого искать.
7. Кто кроме ФНС может проверить нас по CRS
8. Алгоритм и инструменты классификации.
9. Анализ перечня отчетности.
10. Использование порога при классификации.
11. ИП – юрики или физики.
12. Отправка и принятие отчета.
13. Корректировать отчеты или нет.
14. Проблемы с налоговым идентификатором.
15. Паспорт – признак или нет.
16. Налогоплательщик или резидент.
17. Ежегодный мониторинг.
18. Чек-лист ФНС РФ, порядок заполнения, рекомендации.
19. И многое другое по вашим вопросам.

Программа
Внимание! Представитель Банка России даст комментарии по исполнению требований валютного законодательства в условиях санкционной политики. Будут затронуты вопросы, связанные с последними изменениями, вступающими в силу с января 2025 г.
НОВОЕ!
1. Комментарии к Указанию Банка России от 06 августа 2024г. № 6819-У «о внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 августа 2017 года №181-И» (с 11.01.2025г.):
-сроки представления резидентом в уполномоченный банк документов и информации при внесении на счет в таком банке наличных денежных средств, полученных от нерезидента в рамках внешнеторговой деятельности;
- постановка на учет в уполномоченных банках внешнеторговых контрактов, в расчетах по которым используются цифровые права
2. Комментарии к Указанию Банка России от 09.01.2024 № 6663-У о внесении изменений в Инструкцию Банка России № 181-И, в части:
- поступления из ФТС России в электронном виде информации из статистических форм перемещения товаров,
- изменения форм ведомостей банковского контроля,
- по изменению и дополнению перечня кодов операций,
- изменения кодов видов подтверждающих документов.
3. Комментарии по использованию при осуществлении расчетов по внешнеторговым контрактам различных видов агентских договоров.
4. Комментарии по использованию при осуществлении расчетов по внешнеторговым контрактам ЦФА и криптовалют.
5. Практические рекомендации по применению Указа Президента РФ № 529 в части осуществлении зачета взаимных требований между резидентами и нерезидентами по внешнеторговым контрактам и отражения этой информации в ведомостях банковского контроля. Особенности зачета взаимных требований по кредитным договорам.
6. Комментарии в части отражения информации в ведомостях банковского контроля при проведении расчетов в наличной форме. Действующие ограничения, связанные с расчетами в наличной валюте.
7. Особенности использования в текущих условиях различных форм расчетов по внешнеторговым контрактам (аккредитивы, факторинг, платежи третьих лиц, уступка прав требования или перевод долга).
8. Постановка контрактов на учет в уполномоченных банка. Запрос в Банке России ведомостей банковского контроля при переводе контрактов на обслуживание из одного уполномоченного банка в другой уполномоченный банк (при уступке) или при возобновлении резидентами расчетов по ранее закрытым контрактам (договорам).
9. Комментарии по направлению в органы валютного контроля (ФТС России и ФНС России) в соответствии с Указанием Банка России № 4498-У информации о выявленных уполномоченными банками нарушениях со стороны участников ВЭД требований валютного законодательства.
10. Счета за рубежом. Оценка рисков, связанных с проведением валютных операций через эти счета. Возможность осуществления расчетов по внешнеторговым контрактам за счет средств, находящихся на счетах в иностранных банках. Порядок представления информации об этих операциях в уполномоченные банки.
11. Особенности осуществления внешнеэкономической деятельности с учетом оценки банковских, валютных, логистических и географических рисков.

Аннотация
Уникальный вебинар по наиболее сложным проблемам реализации законодательства Российской Федерации в области персональных данных, созданный на основе реальных проектов по защите персональных данных в кредитно-финансовых учреждениях, выполненных автором вебинара М.Ю. Емельянниковым, аналитических исследований, проведенных, в том числе, в составе экспертных групп по применению законодательства о персональных данных при Совете Федерации, Минкомсвязи, Роскомнадзоре и Ассоциации российских банков.
На вебинаре будут проанализированы изменения законодательства, в частности, внесенные Федеральным законом от 14.07.2022 № 266-ФЗ и вступившие в силу в 2022-2024 годах, которые вполне справедливо называют реформой законодательства о персональных данных и которые затрагивают многие аспекты деятельности операторов и их взаимоотношений с субъектами персональных данных и органами власти. Во исполнение требований нового закона приняты многочисленные нормативные правовые акты – постановления правительства РФ и приказы Роскомнадзора, уполномоченного органа по защите прав субъектов персональных данных и проведению мероприятий федерального государственного контроля и надзора за обработкой персональных данных.
Будет проведен детальный анализ новых федеральных законов от 30.11.2024 №№ 420 и 421, устанавливающих с 30 мая 2025 года новые составы уголовных преступлений и административных правонарушений, связанных с незаконной обработкой и утечкой персональных данных, значительно ужесточающих наказания операторов персональных данных и физических лиц за утечку и незаконный доступ к персональным данным с введением реальных сроков лишения свободы и штрафов, исчисляемых миллионами рублей, в том числе оборотных штрафов до 500 миллионов рублей.
Будут рассмотрены изменившиеся требования закона и положения постановлений Правительства РФ от 29.06.2021 № 1046, от 29.12.2022 № 2526, от 10.01.2023 № 6, от 16.01.2023 № 24, от 04.02.2023 № 161, приказов Роскомнадзора от 05.08.2022 № 128, от 27.10.2022 № 178, от 28.10.2022 № 179, от 28.10.2022 № 180, от 14.11.2022 № 187, приказа ФСБ России от 13.02.2023 № 77.
Также рассматриваются организация федерального государственного контроля (надзора) за обработкой персональных данных с 1 июля 2021 года, определенная Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», статьей 23.1 закона «О персональных данных» и Постановлением Правительства РФ от 29.06.2021 № 1046 «О федеральном государственном контроле (надзоре) за обработкой персональных данных», а также мораторий на проведение плановых и внеплановых проверок, введенный Постановлением Правительства РФ от 10.03.2022 № 336 и последующими изменениями в него, границы моратория и исключения из него в 2025 году.
Федеральным законом от 08.08.2024 № 233-ФЗ определен порядок обезличивания с сентября 2025 года персональных данных для их последующей обработки в государственной информационной системе, которая будет создана Минцифры России в целях обучения искусственного интеллекта, и в государственной информационной системе ДИТ г. Москвы для разработки и внедрения технологий искусственного интеллекта, требования к пользователям таких систем и передаче результатов обработки.
Закон с 8 августа 2024 года снимает запрет на доступ к персональным данным при проведении проверок реализации организационных и технических мер их защиты ФСБ России, обязывает операторов применять для уничтожения персональных данных прошедшие в установленном порядке процедуру оценки соответствия средства защиты информации, в составе которых реализована функция уничтожения информации.
1 июля 2025 года вступает в силу закон от 28.02.2025 № 23-ФЗ, изменяющий формулировку требований части 5 статьи 18 закона «О персональных данных» в части необходимости локализации в период сбора персональных данных россиян в базах данных на территории Российской Федерации. В ходе вебинара будет проведен сравнительный анализ старой и новой редакции статьи, сделаны выводы о необходимости каких-либо дополнительных действий оператора для обеспечения соответствия требованиям законодательства.
В рамках вебинара будут анализироваться требования смежных законов, в частности, Трудового кодекса РФ, закона о банках и банковской деятельности, об архивном деле и др. Рассматриваются особенности отнесения к специальным категориям сведений о состоянии здоровья и инвалидности, допустимость и порядок обработки сведений о судимости, персональных данных кандидатов на вакантные должности организации, близких родственников работников, различных категорий субъектов, не состоящих с банками в договорных отношениях, но чьи персональные данные обрабатываются банками (лиц, в пользу которых заключается договор вклада, лиц, имеющих право распоряжения средствами на счетах клиентов, пользователей банковских ячеек, посетителей, представителей контрагентов и т.д.), вопросы отнесения к биометрическим данным фотографических и видео- изображений.
Вебинар разработан и проводится М.Ю. Емельянниковым, одним из ведущих российских экспертов по защите персональных данных, автором многочисленных публикаций по наиболее острым проблемам применения законодательства в специализированных изданиях России. Автор – член рабочих и экспертных групп по проблематике законодательства в сфере персональных данных Совета Федерации, Минцифры, Роскомнадзора, лауреат диплома Ассоциации российских банков «За большой вклад в развитие безопасности банковской системы России» и отраслевой премии «Информационная безопасность банков», постоянный консультант транснациональных, иностранных и российских компаний по вопросам соответствия бизнеса законодательству Российской Федерации.
Аудитория
• Руководители и специалисты структурных подразделений кредитно-финансовых учреждений, в ведении которых находится обработка персональных данных.
• Лица, ответственные за организацию обработки персональных данных.
• Специалисты служб безопасности и информационной безопасности.
• Юристы кредитно-финансовых учреждений.
• Должностные лица, ответственные за управление рисками и выполнение требований законодательства (комплаенс), за реализацию правил внутреннего контроля и проведение внутреннего аудита.
• Руководители и специалисты операционных подразделений.
Предварительная подготовка
Общее представление о законодательстве Российской Федерации в области персональных данных, организации бизнес-процессов, связанных с обработкой персональных данных в кредитно-финансовых учреждениях.
Программа вебинара
1.Реформа законодательства о персональных данных в России
Экстерриториальность Федерального закона «О персональных данных».
Расширение полномочий Роскомнадзора.
Уведомление об утечках персональных данных, сроки и состав уведомлений.
Оценка вреда субъектам персональных данных.
Подтверждение уничтожения персональных данных, содержание акта об уничтожении и выгрузки из журнала регистрации событий в информационной системе персональных данных.
Новые особенности получения согласия субъекта на обработку его персональных данных оператором.
Изменения порядка поручения обработки персональных данных иному лицу.
Трансграничная передача персональных данных в новой редакции закона. Недопустимость любой трансграничной передачи без уведомления Роскомнадзора с 1 марта 2023 года.
Новые права субъектов персональных данных.
Новые обязанности оператора.
Изменения в порядке уведомления Роскомнадзора о намерении обрабатывать персональные данные. Надо ли подавать новое уведомление в связи с изменением закона и особенности подачи уведомления о произошедших изменениях в организации обработки.
2. Обработка персональных данных работников банка, членов их семей, соискателей вакантных должностей, акционеров и аффилированных лиц.
Общие требования при обработке работодателем персональных данных работников.
Передача персональных данных работников между структурными подразделениями банка и иным лицам.
Согласие работника банка на передачу персональных данных в письменной форме.
Персональные данные, не требующие обеспечения конфиденциальности. Раскрытие кредитной организацией информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится, о квалификации и опыте работы руководителей, об аффилированных лицах на сайте банка. Особенности раскрытия этих сведений в 2024 году.
Особенности обработки персональных данных специальных категорий. Сведения о судимости. Персональные данные, избыточные по отношению к заявленным целям обработки.
Биометрические персональные данные и фотографии работников.
Видеонаблюдение в банке.
Принятие решений в отношении работников на основании исключительно автоматизированной обработки.
Обработка персональных данных членов семей работников.
Обработка персональных данных соискателей вакантных должностей.
3. Обработка персональных данных о клиентах и иных лицах, не состоящих с банком в трудовых отношениях.
Клиенты банка-субъекты персональных данных и субъекты, не являющиеся работниками и клиентами, чьи данные обрабатываются банком в рамках оказания банковских услуг.
Общедоступные персональные данные о клиентах. Федеральный закон 152-ФЗ «О персональных данных» и № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».
На обработку каких персональных данных клиента надо получать его согласие и как?
Уведомление банков субъектов, не являющихся клиентами, о начале обработки их персональных данных.
Получение персональных данных при обращении в банк. Требования закона «О защите прав потребителей» и административная ответственность за их несоблюдение.
Продвижение услуг и продуктов банка путем прямых контактов с клиентами с использованием средств связи. Позиция ФАС и Банка России.
Содержание договоров с клиентами и их согласий на обработку персональных данных. Характерные ошибки и несоответствия законодательству о персональных данных в договорах с клиентами. Позиция Роскомнадзора, Банка России.
Получение персональных данных клиентов через сеть Интернет. Использование данных из социальных сетей и других общедоступных ресурсов Интернета для оценки кредитоспособности клиента.
4. Ужесточение ответственности за неправомерную обработку персональных данных.
Изменения в Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях
Новые части статьи 13.11 КоАП РФ. Ответственность за утечку персональных данных, неуведомление об обработке персональных данных и их утечку.
Ответственность за нарушения, связанные с обработкой биометрических персональных данных при взаимодействии с Единой биометрической системой.
Новое нарушение прав потребителей.
Кто еще рассматривает теперь дела по нарушениям, предусмотренным статьей 13.11.
Сроки рассмотрения дела об административном правонарушении.
Особенности уплаты штрафов за допущенные нарушения.
Новая статья Уголовного кодекса Российской Федерации и ответственность за незаконный доступ к персональным данным при их компьютерной обработке и незаконное использование полученных таким образом персональных данных. Возможные случаи привлечения к ответственности.
Особенности новых законов и проблемы их возможного правоприменения
5. Федеральный государственный контроль (надзор) за обработкой персональных данных.
Надзорные органы и их полномочия.
Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за обработкой персональных данных (Постановление Правительства РФ от 29.06.2021 № 1046). Объекты контроля. Риск-ориентированный подход к проведению проверок. Группы Категории рисков, группы тяжести и группы вероятностей. Отнесения к категориям риска и их учет при проведении контрольных мероприятий. Профилактика рисков причинения вреда (ущерба). Инспекционный визит, документарная и выездная проверка. Мероприятия по контролю без взаимодействия с контролируемым лицом.
Контроль и надзор в сфере идентификации и аутентификации.
Проверочные листы и самоконтроль.
Мораторий на проверки в 2025 году и его границы.
6. Изменения в законодательстве о персональных данных в части обезличивания
с 1 сентября 2025 года.
Требования новой статьи 13.1 Федерального закона «О персональных данных»: формирование составов обезличенных данных и их передача в ГИС Минцифры России; пользователи ГИС Минцифры России, требования к ним, обработка пользователями данных в ГИС; кто и для каких систем устанавливает требования к обезличиванию и методы обезличивания.
Особенности формирования региональных составов персональных данных, полученных в результате обезличивания, в ГИС ДИТ г. Москвы.
Средства защиты информации для уничтожение персональных данных с 08.08.2024.
Снятие с 08.08.2024 ограничений для ФСБ России по доступу к персональным данным в ходе проверок.
7. Локализация персональных данных в период их сбора в новой редакции закона.
Краткая история вопроса.
Изменения формулировки требования о локализации в новой редакции закона с 01.07.2025.
Риски использования зарубежных метрических систем для анализа файлов cookies.
Дорожная карта использования зарубежных информационных систем персональных данных без нарушений требований законодательства.

Аннотация:
Приглашаем представителей банковского сектора принять участие в нашем вебинаре, посвящённом оценке эффективности системы управления рисками ИБ.
В рамках вебинара спикеры также расскажут об особенностях и порядке проведения оценки эффективности системы управления рисками ИБ, принятых методиках и критериях оценки эффективности системы управления рисками ИБ в соответствии с требованиями 716-П, рекомендациями Банка России и стандартами ПС «Мир».
Также на вебинаре будут рассмотрена методика определения уровня операционного риска.
Программа обучения:
1. Цели и задачи оценки эффективности СУР ИБ.
2. Программа оценки эффективности СУР ИБ или как и что оценивать?
2.1. Организация СУР ИБ.
2.2 Регламентация СУР ИБ во внутренних документах.
2.3 Реализация СУР ИБ.
3. Шкала оценки эффективности СУР ИБ.
4. Порядок проведения оценки эффективности СУР ИБ по стандартам ПС «Мир».

Программа
На практическом семинаре, директор по налогообложению ОАО «Московская биржа» даст разъяснения и комментарии по всем последним изменениям в законодательство и нормативные акты в части налога на прибыль с учетом налоговой реформы, а также актуальные нюансы налогообложения налоговых агентов (банки и другие) по доходам нерезидентов с учетом сегодняшних реалий, санкций и т.д.
1. Комментарий к Федеральному закону от 12 июля 2024 г. № 176-ФЗ “О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации, отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации”. Налоговая реформа с 01.01.2025.
2. Федеральный закон от 31 июля 2023 г. № 389-ФЗ "О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации, отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия абзаца второго пункта 1 статьи 78 части первой Налогового кодекса Российской Федерации". (выплаты дистанционным работником, электронная банковская гарантия).
3. Федеральный закон от 4 августа 2023 г. N 414-ФЗ "О налоге на сверхприбыль".
4. Указ Президента Российской Федерации от 08.08.2023 № 585 "О приостановлении Российской Федерацией действия отдельных положений международных договоров Российской Федерации по вопросам налогообложения".
5. Порядок формирования расчета сумм доходов, выплаченных иностранным организациям, и сумм удержанных налогов.
6. Федеральный закон от 26.03.2022 № 67-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и статью 2 Федерального закона «О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации»
- учет курсовых ризниц для налога на прибыль (неприменении кредитными организациями порядка учета, курсовых разниц в 2022-2024 года);
- обязательства перед иностранными кредиторами
- контролируемые сделки.
7. Рыночные цены.
8. Налогообложение ценных бумаг и производных финансовых инструментов.
8.Теория концепции ФПД. Комментарии к ст. 7 и со 312 НК РФ:
- изменения 2018 в НК РФ в отношении ФПД.
10. Документы ОЭСР по бенефициарному собственнику дохода.
11. Анализ Требований по освобождению выплат нерезидентам от налогообложения (выполнению условий подтверждения ФПД). Что нужно иметь налоговому агенту при выплате для снижения налоговых рисков. "Защитный файл". Применение "сквозного подхода".
12. Комментарии по заполнению расчета по налогу на прибыль в отношении доходов нерезидентов.
13. Судебная практика РФ. Разъяснения налоговых органов и Минфина России.
14. Комментарии к Федеральному закону от 27.11.2023 № 539-ФЗ "О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации, отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"

Программа
Аннотация!
Внимание Новое! Указание Банка России от 10.01.2024 № 6666-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 24 ноября 2022 года № 809-П»!!!
На практическом семинаре будут даны разъяснения и комментарии ко всем последним изменениям: Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения», Положение Банка России от 24 ноября 2022 г. № 810-П «О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями доходов, расходов и прочего совокупного дохода», Указание Банка России от 10.01.2024 № 6666-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 24 ноября 2022 года № 809-П», особенности бухгалтерского учета в условиях санкций, использованию счетов типа «С», порядок учета курсовой разницы (Федеральный закон от 26.03.2022 № 67-ФЗ), обзор Указа Президента РФ от 27 мая 2022 г. N 322 “О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми правообладателями” (счета типа «О»), комментарии к отражению на счетах бухгалтерского учета вложений кредитных организаций в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости, вопросы бухгалтерского учета цифровой валюты и цифровых финансовых активов, рекомендации по особенностям отражения отложенных налогов с учетом курсовых колебаний, особенности учёта ЗАБЛОКИРОВАННЫХ активов.
1. Обзор изменений в нормативном регулировании бухгалтерского учета.
2. Особенности учёта заблокированных активов.
3. Комментарии к Положению Банка России от 24 ноября 2022 г. № 810-П «О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями доходов, расходов и прочего совокупного дохода».
4. Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения».
5. Комментарии к Указанию Банка России от 25.04.2022 N 6130-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 октября 2017 года N 604-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций по привлечению денежных средств по договорам банковского вклада (депозита), кредитным договорам, операций по выпуску и погашению (оплате) облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов" .
6. Комментарии к Указанию Банка России от 25.04.2022 N 6132-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 октября 2017 года N 605-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций по размещению денежных средств по кредитным договорам, операций, связанных с осуществлением сделок по приобретению права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме, операций по обязательствам по выданным банковским гарантиям и предоставлению денежных средств" .
7. Комментарии к Указанию Банка России от 11 марта 2022 г. N 6087-У и Указанию Банка России от 25 февраля 2022 г. N 6074-У "Указание Банка России "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета вложений кредитных организаций в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости".
8. Бухгалтерский учет имущества (Положение № 448-П , ФСБУ 6/2020, ФСБУ 26/2020).
9. Подходы к применению ФСБУ 27/2021 «Документы и документооборот в бухгалтерском учете».
10. Бухгалтерский учет нематериальных активов (ФСБУ 14/2022).
11. Особенности бухгалтерского учета договоров аренды (ФСБУ 25/2018 и Положение № 659-П).
12. Особенности бухгалтерского учета финансовых и нефинансовых гарантий. Перспективы применения кредитными организациями МСФО (IFRS) 17 «Договоры страхования».
13. Комментарии к отдельным вопросам применения МСФО (IFRS) 9 и МСФО (IAS) 37 в бухгалтерском учете.
14. Комментарии к новому порядку бухгалтерского учета операций с драгоценными металлами.
15. Актуальные вопросы бухгалтерского учета цифровой валюты и цифровых финансовых активов. Указание Банка России от 10.01.2024 № 6666-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 24 ноября 2022 года № 809-П».
16. Изменения в бухгалтерском учете финансовых операций (ценные бумаги, межбанковское кредитование, Forex). Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 октября 2017 года № 606-П
17. Вопросы-ответы.

Программа

1. Обзор изменений налогового законодательства по НДС.
2. Агентский НДС.
3. Актуальные разъяснения государственных органов.
4. Особенности применения НДС в отдельных операциях, в частности, при уступке денежных требований, банковском сопровождение контрактов, по операциям с драгметаллами, возврате авансов
5. Счета-фактуры. Особенности хранения, заполнения отдельных показателей.
6. Ответы на вопросы.

Программа
1. Основные изменения порядка исчисления НДФЛ в 2025 году:
- изменения в классификации доходов и налоговых баз для целей применения налоговых ставок, три вида прогрессивной шкалы налогообложения;
- особенности расчета совокупности доходов и сумм налоговых баз налоговыми агентами, виды доходов, относящиеся к основной налоговой базе, доходы в натуральной форме.
- особенности учета доходов по операциям с ценными бумагами и ПФИ, операциям с ЦФА, цифровой валютой, операциям на ИИС, процентных доходов при расчете суммы налоговых баз для применения 2-ступенчатой шкалы налогообложения;
- особенности исчисления НДФЛ с доходов от долевого участия в организациях;
- порядок расчета окончательной суммы НДФЛ, подлежащей удержанию налоговым агентом, с практическими примерами;
- особенности применения освобождения от налогообложения доходов, указанных в п. 17.2 и п. 17.2-1 ст. 217 НК РФ с примером расчета;
- материальная выгода, что изменилось в 2025 году.
- особенности применения льгот и вычетов, в том числе инвестиционных.
2. Практические аспекты применения СОИДН, в том числе при выплате российским брокером (доверительным управляющим), депозитарием дивидендов от источников за пределами РФ в рублях и иностранной валюте. Примеры расчета НДФЛ и заполнения отчетности налоговым агентом при применении СОИДН.
Оценка налоговых рисков при выплате дохода нерезидентам с учетом изменений в НК РФ в части межведомственного обмена и нового ПО для автоматического определения статуса резидент/нерезидент.
Особенности применения Соглашений об избежание двойного налогообложения при выплате дистанционным работникам – нерезидентам на примере отдельных соглашений (Казахстан, ОАЭ (с 01.01.2026)).
3. Планируемые изменения порядка исчисления и уплаты НДФЛ налоговыми агентами.
Правительственный законопроект № 154001 о внесении изменений в НК РФ, планируемые изменения в части операций с ценными бумагами (метод ФИФО, льгота по п. 17.2 ст. 217 НКРФ, пп.1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ).
Законопроект 919131-8, планируемые изменения в ст. 210 и 219.2 НК РФ, долевое страхование жизни.
Законопроект 888946-8 – уточнение порядка определения стоимости экономически значимых организаций.
Законопроект 1014168-8 – планируемые изменения ст. 217 в части непрерывности владения ценными бумагами
Проект Указания Банка России «О порядке определения рыночной цены ценных бумаг…», анализ изменений, порядок определения рыночных цен ценных бумаг, приобретенных в рамках IPO или SPO.
4. Особенности составления отчетности по форме 6-НДФЛ за 2025 год. Новые коды доходов и коды вычетов. Практические аспекты применения. Практические примеры расчета всех видов налоговых баз и формирования отчетности c учетом изменившихся с 01.01.2025 кодов бюджетной классификации. В каких случаях необходимо уточнение отчетности за предыдущие периоды. Планируемые изменения в справочнике кодов доходов и кодов вычетов с 01.01.2026.
Ответы на вопросы слушателей семинара.

Программа
В ходе семинара будут представлены изменения в отчетности, предусмотренные Указанием Банка России от 17 апреля 2025 г. № 7047-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 10 апреля 2023 г. № 6406-У», в части, вступающей в силу с 01.01.2026 г.
Пруденциальная (надзорная) отчетность:
- Освещение изменений форм пруденциальной отчетности и порядков их составления, предусмотренных Указанием Банка России
от 17 апреля 2025 г. № 7047-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 10 апреля 2023 г. № 6406-У
"О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)",
в части, вступающей в силу с 01.01.2026 г.
- Перечень форм пруденциальной отчетности:
101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации»;
102 «Отчет о финансовых результатах кредитной организации»;
115 «Информация о качестве активов кредитной организации (банковской группы)»;
118 «Данные о концентрации кредитного риска» (не рассматриваются подробно разделы 3 и 4 «о расчете показателя ПКЦ 6.1» и пункт 10 порядка);
120 «Данные о риске концентрации»
125 «Сведения об активах и пассивах по срокам востребования и погашения»;
127 «Сведения о риске процентной ставки»;
135 «Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации» (не рассматриваются подробно разделы 8-10);
155 «Сведения о финансовых инструментах, отражаемых на внебалансовых счетах»;
157 «Сведения о крупных кредиторах (вкладчиках) кредитной организации»;
501 «Сведения о межбанковских кредитах и депозитах»;
603 «Сведения об открытых корреспондентских счетах и остатках средств на них».
Публикуемая отчетность кредитных организаций (соло-основа):
- Освещение изменений в формах квартальной и годовой публикуемой отчетности.
- Порядок опубликования годовой (промежуточной) бухгалтерской (финансовой) отчетности и представления ее в Банк России в соответствии с Указанием Банка России от 27.11.2018 № 4983-У «О формах, порядке и сроках раскрытия кредитными организациями информации о своей деятельности».
- Требования Банка России по составлению пояснительной записки к годовой (промежуточной) бухгалтерской (финансовой) отчетности.
- Порядок раскрытия информации о рисках, предусмотренной Указанием Банка России от 07.08.2017 № 4482-У «О форме и порядке раскрытия кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) информации и принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом» (с учетом изменений, внесенных Указанием Банка России от 26.05.2023 № 6426-У, вступивших в силу с 1 апреля 2024 года).
- Обсуждение часто встречающихся вопросов по формам публикуемой отчетности.
Комментарии к публикуемым формам отчетности (соло-основа):
806 «Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)»;
807 «Отчет о финансовых результатах (публикуемая форма)»;
110 «Расшифровки отдельных показателей деятельности кредитных организаций» (кроме разделов III, III.1, IV)
808 «Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков»
810 «Отчет об изменениях в капитале кредитной организации (публикуемая форма)»
813 «Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (публикуемая форма)» новая редакция раздела 1 (не рассматривается подробно раздел 2 «о расчете норматива финансового рычага»)
814 «Отчет о движении денежных средств (публикуемая форма)»

Программа
1. Отчетность в СФР.
- Основные изменения законодательства об индивидуальном (персонифицированном учете).
- Представление отчетности в Социальный фонд России, сроки и порядок заполнения. Переход на ЕЦП.
2. Исчисление и уплата страховых взносов.
- Объект обложения страховыми взносами и расчетная база, порядок исчисления и уплаты страховых взносов.
- Суммы, не подлежащие обложению страховыми выплатами.
- Тарифы страховых взносов. Скидки и надбавки к страховым тарифам. - Порядок отнесения организации к классу профессионального риска. Порядок уплаты страховых взносов.
- Ответственность в сфере обязательного социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний.
- Камеральные и выездные проверки, судебная практика
3. Особенности исчисления пособий.
- Проактивные выплаты пособий. Как это работает.
- Порядок взаимодействия работодателя и Фонда при назначении пособий.
- Особенности исчисления пособий.
- Обзор часто задаваемых вопросов и допускаемых ошибок.
- Ответственность работодателей (Штрафы за нарушения в части назначения пособий).
4. Финансовое обеспечение предупредительных мер на мероприятия по охране труда. С 1 января 2025 года действуют новые правила Минтруда.

Программа
1. Разъяснение положений постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 17 декабря 2024 года.
2. Утверждение и исполнение плана реструктуризации долгов, в том числе с частичным прощением долга.
3. Порядок начисления, утверждения мораторных процентов в процедуре реструктуризации долгов.
4. Банкротство одного из заемщиков по ипотечному кредиту.
5. Банкротство умершего заемщика.
6. Банкротство супругов в одной процедуре банкротства.
7. Банкротство участника СВО.
8. Взыскание убытков с финансового управляющего после завершения процедуры банкротства.
9. Оспаривание внесудебного банкротства.

Аннотация
Уникальный вебинар по наиболее сложным проблемам реализации законодательства Российской Федерации в области персональных данных, созданный на основе реальных проектов по защите персональных данных в кредитно-финансовых учреждениях, выполненных автором вебинара М.Ю. Емельянниковым, аналитических исследований, проведенных, в том числе, в составе экспертных групп по применению законодательства о персональных данных при Совете Федерации, Минкомсвязи, Роскомнадзоре и Ассоциации российских банков.
На вебинаре будут проанализированы изменения законодательства, в частности, внесенные Федеральным законом от 14.07.2022 № 266-ФЗ и вступившие в силу в 2022-2024 годах, которые вполне справедливо называют реформой законодательства о персональных данных и которые затрагивают многие аспекты деятельности операторов и их взаимоотношений с субъектами персональных данных и органами власти. Во исполнение требований нового закона приняты многочисленные нормативные правовые акты – постановления правительства РФ и приказы Роскомнадзора, уполномоченного органа по защите прав субъектов персональных данных и проведению мероприятий федерального государственного контроля и надзора за обработкой персональных данных.
Будет проведен детальный анализ новых федеральных законов от 30.11.2024 №№ 420 и 421, устанавливающих с 30 мая 2025 года новые составы уголовных преступлений и административных правонарушений, связанных с незаконной обработкой и утечкой персональных данных, значительно ужесточающих наказания операторов персональных данных и физических лиц за утечку и незаконный доступ к персональным данным с введением реальных сроков лишения свободы и штрафов, исчисляемых миллионами рублей, в том числе оборотных штрафов до 500 миллионов рублей.
Будут рассмотрены изменившиеся требования закона и положения постановлений Правительства РФ от 29.06.2021 № 1046, от 29.12.2022 № 2526, от 10.01.2023 № 6, от 16.01.2023 № 24, от 04.02.2023 № 161, приказов Роскомнадзора от 05.08.2022 № 128, от 27.10.2022 № 178, от 28.10.2022 № 179, от 28.10.2022 № 180, от 14.11.2022 № 187, приказа ФСБ России от 13.02.2023 № 77.
Также рассматриваются организация федерального государственного контроля (надзора) за обработкой персональных данных с 1 июля 2021 года, определенная Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», статьей 23.1 закона «О персональных данных» и Постановлением Правительства РФ от 29.06.2021 № 1046 «О федеральном государственном контроле (надзоре) за обработкой персональных данных», а также мораторий на проведение плановых и внеплановых проверок, введенный Постановлением Правительства РФ от 10.03.2022 № 336 и последующими изменениями в него, границы моратория и исключения из него в 2025 году.
Федеральным законом от 08.08.2024 № 233-ФЗ определен порядок обезличивания с сентября 2025 года персональных данных для их последующей обработки в государственной информационной системе, которая будет создана Минцифры России в целях обучения искусственного интеллекта, и в государственной информационной системе ДИТ г. Москвы для разработки и внедрения технологий искусственного интеллекта, требования к пользователям таких систем и передаче результатов обработки.
Закон с 8 августа 2024 года снимает запрет на доступ к персональным данным при проведении проверок реализации организационных и технических мер их защиты ФСБ России, обязывает операторов применять для уничтожения персональных данных прошедшие в установленном порядке процедуру оценки соответствия средства защиты информации, в составе которых реализована функция уничтожения информации.
1 июля 2025 года вступает в силу закон от 28.02.2025 № 23-ФЗ, изменяющий формулировку требований части 5 статьи 18 закона «О персональных данных» в части необходимости локализации в период сбора персональных данных россиян в базах данных на территории Российской Федерации. В ходе вебинара будет проведен сравнительный анализ старой и новой редакции статьи, сделаны выводы о необходимости каких-либо дополнительных действий оператора для обеспечения соответствия требованиям законодательства.
В рамках вебинара будут анализироваться требования смежных законов, в частности, Трудового кодекса РФ, закона о банках и банковской деятельности, об архивном деле и др. Рассматриваются особенности отнесения к специальным категориям сведений о состоянии здоровья и инвалидности, допустимость и порядок обработки сведений о судимости, персональных данных кандидатов на вакантные должности организации, близких родственников работников, различных категорий субъектов, не состоящих с банками в договорных отношениях, но чьи персональные данные обрабатываются банками (лиц, в пользу которых заключается договор вклада, лиц, имеющих право распоряжения средствами на счетах клиентов, пользователей банковских ячеек, посетителей, представителей контрагентов и т.д.), вопросы отнесения к биометрическим данным фотографических и видео- изображений.
Вебинар разработан и проводится М.Ю. Емельянниковым, одним из ведущих российских экспертов по защите персональных данных, автором многочисленных публикаций по наиболее острым проблемам применения законодательства в специализированных изданиях России. Автор – член рабочих и экспертных групп по проблематике законодательства в сфере персональных данных Совета Федерации, Минцифры, Роскомнадзора, лауреат диплома Ассоциации российских банков «За большой вклад в развитие безопасности банковской системы России» и отраслевой премии «Информационная безопасность банков», постоянный консультант транснациональных, иностранных и российских компаний по вопросам соответствия бизнеса законодательству Российской Федерации.
Аудитория
• Руководители и специалисты структурных подразделений кредитно-финансовых учреждений, в ведении которых находится обработка персональных данных.
• Лица, ответственные за организацию обработки персональных данных.
• Специалисты служб безопасности и информационной безопасности.
• Юристы кредитно-финансовых учреждений.
• Должностные лица, ответственные за управление рисками и выполнение требований законодательства (комплаенс), за реализацию правил внутреннего контроля и проведение внутреннего аудита.
• Руководители и специалисты операционных подразделений.
Предварительная подготовка
Общее представление о законодательстве Российской Федерации в области персональных данных, организации бизнес-процессов, связанных с обработкой персональных данных в кредитно-финансовых учреждениях.
Программа вебинара
1.Реформа законодательства о персональных данных в России
Экстерриториальность Федерального закона «О персональных данных».
Расширение полномочий Роскомнадзора.
Уведомление об утечках персональных данных, сроки и состав уведомлений.
Оценка вреда субъектам персональных данных.
Подтверждение уничтожения персональных данных, содержание акта об уничтожении и выгрузки из журнала регистрации событий в информационной системе персональных данных.
Новые особенности получения согласия субъекта на обработку его персональных данных оператором.
Изменения порядка поручения обработки персональных данных иному лицу.
Трансграничная передача персональных данных в новой редакции закона. Недопустимость любой трансграничной передачи без уведомления Роскомнадзора с 1 марта 2023 года.
Новые права субъектов персональных данных.
Новые обязанности оператора.
Изменения в порядке уведомления Роскомнадзора о намерении обрабатывать персональные данные. Надо ли подавать новое уведомление в связи с изменением закона и особенности подачи уведомления о произошедших изменениях в организации обработки.
2. Обработка персональных данных работников банка, членов их семей, соискателей вакантных должностей, акционеров и аффилированных лиц.
Общие требования при обработке работодателем персональных данных работников.
Передача персональных данных работников между структурными подразделениями банка и иным лицам.
Согласие работника банка на передачу персональных данных в письменной форме.
Персональные данные, не требующие обеспечения конфиденциальности. Раскрытие кредитной организацией информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится, о квалификации и опыте работы руководителей, об аффилированных лицах на сайте банка. Особенности раскрытия этих сведений в 2024 году.
Особенности обработки персональных данных специальных категорий. Сведения о судимости. Персональные данные, избыточные по отношению к заявленным целям обработки.
Биометрические персональные данные и фотографии работников.
Видеонаблюдение в банке.
Принятие решений в отношении работников на основании исключительно автоматизированной обработки.
Обработка персональных данных членов семей работников.
Обработка персональных данных соискателей вакантных должностей.
3. Обработка персональных данных о клиентах и иных лицах, не состоящих с банком в трудовых отношениях.
Клиенты банка-субъекты персональных данных и субъекты, не являющиеся работниками и клиентами, чьи данные обрабатываются банком в рамках оказания банковских услуг.
Общедоступные персональные данные о клиентах. Федеральный закон 152-ФЗ «О персональных данных» и № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».
На обработку каких персональных данных клиента надо получать его согласие и как?
Уведомление банков субъектов, не являющихся клиентами, о начале обработки их персональных данных.
Получение персональных данных при обращении в банк. Требования закона «О защите прав потребителей» и административная ответственность за их несоблюдение.
Продвижение услуг и продуктов банка путем прямых контактов с клиентами с использованием средств связи. Позиция ФАС и Банка России.
Содержание договоров с клиентами и их согласий на обработку персональных данных. Характерные ошибки и несоответствия законодательству о персональных данных в договорах с клиентами. Позиция Роскомнадзора, Банка России.
Получение персональных данных клиентов через сеть Интернет. Использование данных из социальных сетей и других общедоступных ресурсов Интернета для оценки кредитоспособности клиента.
4. Ужесточение ответственности за неправомерную обработку персональных данных.
Изменения в Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях
Новые части статьи 13.11 КоАП РФ. Ответственность за утечку персональных данных, неуведомление об обработке персональных данных и их утечку.
Ответственность за нарушения, связанные с обработкой биометрических персональных данных при взаимодействии с Единой биометрической системой.
Новое нарушение прав потребителей.
Кто еще рассматривает теперь дела по нарушениям, предусмотренным статьей 13.11.
Сроки рассмотрения дела об административном правонарушении.
Особенности уплаты штрафов за допущенные нарушения.
Новая статья Уголовного кодекса Российской Федерации и ответственность за незаконный доступ к персональным данным при их компьютерной обработке и незаконное использование полученных таким образом персональных данных. Возможные случаи привлечения к ответственности.
Особенности новых законов и проблемы их возможного правоприменения
5. Федеральный государственный контроль (надзор) за обработкой персональных данных.
Надзорные органы и их полномочия.
Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за обработкой персональных данных (Постановление Правительства РФ от 29.06.2021 № 1046). Объекты контроля. Риск-ориентированный подход к проведению проверок. Группы Категории рисков, группы тяжести и группы вероятностей. Отнесения к категориям риска и их учет при проведении контрольных мероприятий. Профилактика рисков причинения вреда (ущерба). Инспекционный визит, документарная и выездная проверка. Мероприятия по контролю без взаимодействия с контролируемым лицом.
Контроль и надзор в сфере идентификации и аутентификации.
Проверочные листы и самоконтроль.
Мораторий на проверки в 2025 году и его границы.
6. Изменения в законодательстве о персональных данных в части обезличивания
с 1 сентября 2025 года.
Требования новой статьи 13.1 Федерального закона «О персональных данных»: формирование составов обезличенных данных и их передача в ГИС Минцифры России; пользователи ГИС Минцифры России, требования к ним, обработка пользователями данных в ГИС; кто и для каких систем устанавливает требования к обезличиванию и методы обезличивания.
Особенности формирования региональных составов персональных данных, полученных в результате обезличивания, в ГИС ДИТ г. Москвы.
Средства защиты информации для уничтожение персональных данных с 08.08.2024.
Снятие с 08.08.2024 ограничений для ФСБ России по доступу к персональным данным в ходе проверок.
7. Локализация персональных данных в период их сбора в новой редакции закона.
Краткая история вопроса.
Изменения формулировки требования о локализации в новой редакции закона с 01.07.2025.
Риски использования зарубежных метрических систем для анализа файлов cookies.
Дорожная карта использования зарубежных информационных систем персональных данных без нарушений требований законодательства.

Программа
Аннотация!
Вашему вниманию предлагаются комментарии по актуальным вопросам регулирования национальной платёжной системы от разработчика 161-ФЗ А.В. Шамраева с презентацией.
Комментарии охватывают следующие блоки вопросов:
1. Законодательные изменения, включая платежные интернет-подписки, лимиты по переводам ЭДС, страхование ЭДС, раскрытие банками информации об условиях оказания платежных услуг, универсальный QR-код, операции контролируемых лиц, ограничения комиссий банков, ограничения наличных расчетов.
Обратите внимание: Законодательное регулирование универсального QR-кода: обязанности банков и функции оператора.
Цифровой рубль вводится в оборот с 1 сентября 2026 года, соответствующий закон приняла Госдума.
Закон также определяет сроки запуска универсального QR-кода на базе решения Национальной системы платежных карт (НСПК). Он позволит и покупателям, и продавцам существенно упростить процесс оплаты без карт и избежать путаницы, когда QR-кодов на кассе много. По универсальному QR-коду можно получить доступ к разным вариантам оплаты: к Системе быстрых платежей, сервисам банков или рассрочки, а в будущем — к цифровым рублям. При этом бонусы и скидки выбранного способа платежа сохраняются у пользователя.
В связи с этим все банки должны завершить подготовку своих систем к работе с универсальным QR-кодом до 1 сентября 2026 года.
2. Взаимодействие банков с иностранными поставщиками платежных услуг, платежными агрегаторами, маркетплейсами и операторами услуг информационного обмена.
3. Режим расчетов цифровыми финансовыми активами и цифровой валютой с учетом последних законодательных изменений.
4. Трансграничные модели расчетов, включая трансграничный эквайринг, агентские схемы, электронные кошельки, цифровой трансграничный взаимозачет, переводы в СБП с участием иностранных поставщиков платежных услуг.

Программа
1. ЦИФРОВЫЕ СДЕЛКИ: ПРАВОВЫЕ ОСНОВАНИЯ, ОБЩИЕ ПРАВИЛА, ЮРИДИЧЕСКИЕ РИСКИ
1.1. Особенности заключения договоров в цифровой форме. Заключение сделок и представление согласия на сайте и в мобильном приложении.
1.2. Применение норм договорного права к договорам в электронной форме. Письменная форма соглашения, согласия, доверенности и электронные документы.
1.3. Нотариально удостоверенные сделки в электронной форме. Основные виды, понятия и разновидности документов в электронном документообороте (ЭДО): электронный документ, его отличие от документа в электронной форме, электронная копия, договор в электронном виде, машиночитаемый документ и иные документы, передаваемые по каналам связи. Коллизии законодательства, регулирующего электронные документы.
1.4. Эстоппель и договор в электронном виде. Правовые конструкции, таящие в себе риски досрочного заключения договора.
2. ОНЛАЙН-ДОГОВОРЫ: ОСОБЕННОСТИ ОФОРМЛЕНИЯ, ПРОБЛЕМНЫЕ ВОПРОСЫ, СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА
2.1. Антифрод-меры: новеллы и тенденции законодательства. Поворот судебной практики в сфере онлайн-кредитования физических лиц. Новые требования судебной практики при онлайн-кредитовании физических лиц.
2.2. Риски дистанционного банковского обслуживания.
2.3. Мошенничество и онлайн-кредитование юридических лиц: судебная практика.
2.4. Сделки, заключаемые при использовании конструкций click-wrap и browse-wrap: судебная практика и возникающие проблемы. Правовая сущность соглашений click-wrap и browse-wrap.
2.5. Оферта, публичная оферта, договор присоединения и рамочный договор на сайте, в мобильном приложении.
2.6. Заключение click-wrap и browse-wrap соглашений неуполномоченным лицом.
2.7. Применимое право к click-wrap и browse-wrap соглашениям.
2.8. Онлайн-договоры и акцепт действиями: конклюдентные действия на сайте, в мобильном приложении, проблемы доказывания.
2.9. Правовой статус сайта, домена, мобильного приложения финансовой организации, различные способы их охраны и защиты.
3. ЦИФРОВЫЕ ПРАВА. ЦИФРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ АКТИВЫ (ЦФА), УТИЛИТАРНЫЕ И ГИБРИДНЫЕ ЦИФРОВЫЕ ПРАВА (УЦП, ГЦП): ОСОБЕННОСТИ, ПРЕИМУЩЕСТВА И НЕДОСТАТКИ
3.1. Что такое блокчейн, майнинг, токен, цифровые права. Виды и суть блокчейн платформ, их статус в России. Виды цифровых прав.
3.2. Цифровые права: правовые основы выпуска и обращения.
3.3. Правовой статус и отличия цифровых финансовых активов (ЦФА), утилитарных цифровых прав (УЦП) и гибридных цифровых прав (ГЦП).
3.4. Преимущества ЦФА перед классическими ценными бумагами. Ограничения при токенизации активов.
3.5. Особенности распоряжения цифровыми правами (ЦФА, УЦП, ГЦП).
3.6. Проблемы при распоряжении цифровыми правами, включая ЦФА.
3.7. Преимущества и ограничения при эмиссии цифровых прав.
3.8. Операторы блокчейн-платформ по ЦФА (Операторы информационных систем, где осуществляется выпуск ЦФА и Операторы обмена) : правовой статус, проблемы, перспективы регулирования.
3.9. Эмитенты и инвесторы: правой статус и регулирование.
3.10. Выпуск и условия эмиссии ЦФА. Риски при выпуске ЦФА.
3.11. Залог ЦФА.
3.12. Подробней раскрыть применительно к кредитным организациям.
3.13. Банковские гарантии и иные обязательства как цифровые права: регулирование и проблемы.
3.14. Основные аспекты налогообложения ЦФА.
3.17. КРИПТОВАЛЮТЫ (ЦИФРОВЫЕ ВАЛЮТЫ) И ИНЫЕ ТОКЕНЫ, В ТОМ ЧИСЛЕ КАК СРЕДСТВА РАСЧЕТОВ
4.1. Криптовалюты (цифровые валюты): виды, особенности, правовой статус и техническая составляющая.
4.2. Криптовалюты как объект гражданского права.
4.3. Появление криптовалют и изменение отношения к ним государства и финансовых институтов.
4.4. Развитие блокчейн-технологий и Web 3.0.
4.5. Отличия криптовалют от цифровых валют центральных банков.
4.6. Криптовалюты как договорное средство платежа за рубежом. Статус токена как средства платежа. Отличия между средством платежа и денежными средствами. Криптовалюты и банковские операции с ними за рубежом.
4.7. Запрет использования криптовалют в России как средства платежа и ответственность. 4.8. Использование криптовалют в России.
4.9. Защита прав в отношении криптовалют.
4.10. Криптовалюты и анонимность платежей.
4.11. Законный майнинг и использование криптовалют.
4.12. Криптовалюты и инвестиции. Режим ЭПР по инвестициям в криптовалюты.
4.13. Биржи и обмен криптовалют за рубежом. Кошельки и криптовалюты.
4.14. Криптовалюты и легализация (отмывание) доходов. Криптовалюты и мошенничество.
4.15. Обращение взыскания на криптовалюты должников: особенности и риски. Криптовалюты в исполнительном производстве и банкротстве.
4.16. USDT, USDC и иные стейблкоины: сущность, риски, правовая квалификация, практика использования.
4.17. NFT: техническая и правовая суть. Риски и правовая квалификация NFT.
5. ЦИФРОВОЙ РУБЛЬ И ИНЫЕ ЦИФРОВЫЕ ВАЛЮТЫ ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ (ГРУППЫ ИНОСТРАННЫХ ГОСУДАРСТВ), МЕЖДУНАРОДНЫЕ РАСЧЕТНЫЕ ЕДИНИЦЫ
5.1. Цифровой рубль как новая форма денег, его правовой статус. Правовой статус цифровых валют иностранных государств.
5.2. ЭЦП при использовании цифрового в рубля.
5.3. Цифровой рубль: плюсы и минусы.
5.4. Платформа цифрового рубля: участники, зона ответственность и порядок доступа.
5.5. Ограничения при использовании цифрового рубля.
5.6. Цифровой счёт (цифровой кошелёк) : открытие, использование, обращение взыскания.
5.7. Цифровой рубль, цифровые валюты центральных банков и информативность платежей.
5.8. Цифровой рубль, криптовалюты и "окрашивание" платежей.
5.9. Цифровой рубль и госконтракты.
5.10. Особенности оплаты цифровыми рублями.
5.11. Внедрение цифровых валют государственных банков за рубежом.
5.12. Перспективы применения цифрового рубля в расчетах с иностранными контрагентами
5.13. Введение цифровых валют ЕАЭС и БРИКС: тенденции и цели. Международные расчётные единицы.
6. СМАРТ-КОНТРАКТЫ: СУЩЕСТВО, ПРЕИМУЩЕСТВА И НЕДОСТАТКИ
6.1. Правовая и технологическая сущность смарт-контрактов.
6.2. Цифровой рубль и смарт-контракты.
6.3. Смарт-контракты и цифровые права.
6.4. Смарт-контракты и криптовалюты.
6.5. Преимущества, риски и недостатки смарт-контрактов.
6.6. Смарт-контракты и аккредитивы, эскроу-счёта.
6.7. Типичные ошибки при создании смарт-контрактов.
6.8. Заменят ли смарт-контракты аккредитивы и эскроу-счёта, их сравнение.
6.9. Смарт-контракты и торги, закупки.
6.10. Смарт-контракты для сделок онлайн и офлайн.
6.11. Смарт-контракты: особенности применения и риски использования, в том
числе на платформе Ethereum и цифрового рубля.
7. АЛЬТЕРНАТИВНЫЕ СПОСОБЫ МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ: ЦИФРОВЫЕ ПРАВА И КРИПТОВАЛЮТЫ. ОТМЕНА ЗАПРЕТОВ, НОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ВЭД:
7.1. Экспериментальный правовой режим (ЭПР) и криптовалюты (цифровые валюты): домыслы и тайны. Субъекты ЭПР. Оплата криптовалютой и иные операции в рамках ЭПР.
7.2. Использование криптовалют в целях исполнения обязательств по контрактам в ВЭД.
7.3. Антисанционные меры и трансграничные расчеты в криптовалютах, стейблкоинах, международных расчётных единицах. Правовые аспекты и риски.
7.4. Перспективы цифровых валют центральных банков в трансграничных расчетах.
7.5. Возможности использования цифрового юаня в ВЭД.
7.6. Альтернативные расчеты через зарубежные блокчейн-платформы.
7.7. Использование цифровых прав (ЦФА, УФП, ГЦП) в трансграничных расчетах.
8. ИЗМЕНЕНИЯ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И КОНТРОЛЯ О РАСЧЕТАХ ЦИФРОВЫМИ ПРАВАМИ. АКТУАЛЬНЫЕ ПОДХОДЫ ПРИМЕНЕНИЯ АКТОВ БАНКА РОССИИ ПРИ МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТАХ ЦФА, УЦП, ГЦП И ЦИФРОВЫМИ ВАЛЮТАМИ:
8.1. Новеллы валютного регулирования при расчетах цифровыми правами и криптовалютами. Новые требования Банка России.
8.2. Учёт и отчётность по ЦФА в сфере ВЭД: новеллы и особенности.
8.3. Учет операций с цифровыми правами в ведомости банковского контроля.
8.4. Особенности учета операций с ЦФА, УЦП, ГЦП по инструкции Банка России № 181-И. Последние изменения в инструкцию № 181-И о порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов при осуществлении валютных операций.

Программа
Аннотация!
На семинаре будут рассмотрены все новеллы правового регулирования открытия, ведения и закрытия банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам). Комментарии к открытию и ведению счетов типа «С». Ответы на вопросы по блокировке счетов.
Вопросы работы с мигрантами в банках РФ
1. Перечень документов, представляемых в банк для открытия счета, вклада, и их заверение.
2. Ресурсы, из которых можно брать информацию и сведения, необходимые для обслуживания клиентов и ведения их счетов, вкладов.
3. Форма карточки и порядок ее заполнения.
4.Информационное заполнение юридических дел клиентов.
5. Банковские правила.
6. Актуальные вопросы обслуживания мигрантов из реестра контролируемых лиц
7. Ответы на вопросы.

Программа
Аннотация
Представитель Департамента национальной платежной системы Банка России даст комментарии и разъяснения к последним изменениям в законодательстве и нормативных актах Банка России в части переводов денежных средств в рамках Положения Банка России №762-П. С 25 июля 2024 года вступил в силу закон, по которому банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций.
1. Перевод денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе и нормативными актами Банка России:
∙ сроки осуществления операций;
∙ безотзывность, безусловность и окончательность перевода денежных средств;
∙ регулирование перевода денежных средств в рамках отдельных форм безналичных расчетов;
∙ процедуры приема к исполнению, исполнения распоряжений клиентов и порядок их выполнения;
∙ применение правил перевода средств к инструментам розничных платежей (банковские карты, электронные денежные средства);
∙ условные переводы и переводы по группе счетов (пул ликвидности);
∙ осуществление перевода денежных средств с использованием отдельных видов банковских счетов (номинальный счет, счет эскроу, счет нотариуса…);
• межбанковские расчеты;
∙влияние изменений в законодательстве (противодействие хищениям денежных средств, исполнительное производство, банкротство физических лиц) на процедуры осуществления перевода денежных средств;
∙ особенности взаимодействия с ГИС ГМП, ГИС ЖКХ;
∙ арест и приостановление операций по банковским счетам,
∙ очередность списания денежных средств по банковским счетам клиентов.
2. Обзор изменений в регулировании в связи с внедрением Цифрового рубля (Положение Банка России от 3 августа 2023 г. № 820-П "О платформе цифрового рубля", Указание Банка России от 3 августа 2023 г. № 6497-У "О внесении изменений в главу 1 Положения Банка России от 29 июня 2021 года N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств").
3. Комментарии к Федеральному закону от 2 августа 2019 г. N 264-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в рамках перевода денежных средств. Регулирование платежных агрегаторов. Поставщики платежных приложений, операторы услуг информационного обмена и переводы электронных денежных средств.
4. Противодействия хищению денежных средств (Федеральный закон от 24 июля 2023 г. N 369-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе", Федеральный закон от 27 июня 2018 г. N 167-ФЗ ).
5. Изменения в заполнении расчетных документов в связи с переходом на ЕКС.
6. Ответы на вопросы по применению Положения 762-П (контроль реквизитов распоряжений клиентов, отзыв акцепта, определение достаточности денежных средств, и т. д. Обзор текущей практики перевода денежных средств в России, комментарии и разъяснения, а также перспективы развития перевода денежных средств.)
7. Бесперебойность платежей и расчетов в условиях санкций.
8. Обзор основных элементов стандарта ISO 20022, опыта его внедрения в других странах и общего процесса перехода на него в РФ.
9. План миграции на ISO 20022 в НПС.
10. Разъяснения по Информационному письму Банка России от 28 декабря 2022 г. № ИН-04-45/146 "О регистрации российского формата ISO 13616 (IBAN)" (применяется с 1 апреля 2023 г.).
11. Обзор основных направлений развития НПС на 2025-2027 годы
12. Ответы на вопросы.

Программа
 Актуальные (на дату проведения семинара) изменения в законодательстве в сфере ПОД/ФТ.
 Позиции по вопросам, связанным с изменениями, внесенными в Федеральный закон № 115-ФЗ Федеральными законами:

 № 521-ФЗ от 28.12.2024 – порядок применения статьи 8 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 115-ФЗ) и вопросы, связанные с реализацией кредитными организациями норм, определяющих требования по приостановлению операций с денежными средствами и иным имуществом лиц, в отношение которых принято решение; обзор позиций Росфинмониторинга и Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России и ответы на поступившие вопросы банков по применению положений о приостановлении операций клиентов в соответствии с решением, предусмотренным частью 10 статьи 8 Федерального закона № 115-ФЗ;
 № 67-ФЗ от 07.04.2025 – специальное регулирование порядка проведения кредитными организациями идентификации клиентов удаленно (без личного присутствия физического лица или представителя клиента);
 № 88-ФЗ от 21.04.2025 – позиции Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по вопросам, связанным с выявлением новых операций, подлежащих обязательному контролю, связанных с деятельностью по купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней;
 № 81-ФЗ от 21.04.2025 новые изъятия в операциях НКО;
 Тенденции и перспективы законодательства в сфере ПОД/ФТ.
 Важные законодательные изменения для кредитных организаций 2025 года. Обзор проектов федеральных законов и проектов нормативных актов Банка России (актуальных на дату проведения семинара).
 Новые нормативные акты Банка России:
- Положение Банка России от 18.06.2025 № 860-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности».
- Указание Банка России от 17.06.2025 № 7081-У «О порядке представления кредитными организациями, филиалами иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации, в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 и 7.11 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
 № 105-ФЗ от 23.05.2025.
Пилотный проект Банка России по внедрению платформы цифрового рубля. Обзор основных положений Федерального закона от 23.05.2025 № 105-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
- Перечень операций с цифровыми рублями, подлежащие обязательному контролю, сведения о которых представляются участниками платформы цифрового рубля.
- Новая версия форматов взаимодействия с участниками платформы цифрового рубля для направления информации по цифровым рублям в Росфинмониторинг.
 Обзор актуальных (на дату проведения семинара) методических рекомендаций Банка России и информационных писем Банка России и Росфинмониторинга по вопросам ПОД/ФТ.
 Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и порядок направления сведений о них в уполномоченный орган (актуальные позиции и ответы на вопросы слушателей, связанные со сложностями, возникающими при квалификации операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ).
 Анализ наиболее актуальных из числа поступивших в Банк России вопросов кредитных организаций по применению законодательства Российской Федерации, нормативных и иных актов Банка России по ПОД/ФТ: актуальные позиции по вопросам кредитных организаций по проведению идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, а также обновления полученных сведений, по применению нормативных актов Банка России.
 Платформа «Знай своего клиента» - позиции по актуальным вопросам кредитных организаций по функционированию платформы, результаты работы, перспективы развития.

 Ответы на вопросы слушателей.

Программа
I. В сфере законодательства комментарии к:
- Федеральному закону от 23.05.2025 № 105-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (изменения в части платформы цифрового рубля, общий срок вступления в силу 01.07.2025, отдельные положения вступили в силу 23.05.2025)
- Федеральному закону от 21.04.2025 № 81-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (изменения в части обязательного контроля, вступают в силу 21.07.2025);
- Федеральному закону от 21.04.2025 № 88-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (изменения в части обязательного контроля, вступают в силу 20.08.2025);
- Федеральному закону от 07.04.2025 № 67-ФЗ «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (изменения в части идентификации, об экспериментальных правовых режимах, вступил в силу 18.04.2025);
- Федеральному закону от 29.05.2024 № 122-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 10 Федерального закона «О национальной платежной системе» (вступил в силу 30.05.2025);
- Федеральному закону от 28.12.2024 № 522-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части дополнения закона положениями о противодействии экстремистской деятельности и рядом других норм, вступил в силу с 01.06.2025);
- Федеральный закон от 28.12.2024 № 521-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (вступил в силу 08.01.2025);
- Федеральному закону от 22.07.2024 № 210-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

II. В сфере подзаконных актов и информационных писем по ПОД/ФТ комментарии к:
- Положению Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях ПОД/ФТ»;
- Приказу Росфинмониторинга от 13.03.2023 № 52 «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с денежными средствами», а также по иным операциям обязательного контроля, определенным в соответствии с пунктом 1.9 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ («гибкие ОПОК» – операции обязательного контроля, определенные уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Банком России);
- Указанию Банка России от 15.07.2021 № 5861-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии …» и Правилам составления и представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации, предусмотренных Федеральным законом (версия форматов 2.1), с учетом новой редакции Указания Банка России № 5861-У, подписанной 17.06.2025 и направленной на регистрацию в МинЮст;
- Указанию Банка России от 05.04.2024 № 6712-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 17 октября 2018 года № 655-П» (вступил в силу 01.04.2025).

III. Комментарии по блокам вопросов в сфере ПОД/ФТ (с учетом практики применения):
- о направлении сведений в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю (по кодам вида операции 6102-6125, 9003/9004, 8002, 5016, 1010/1011, 1009, 4005/4006, 4007, 4008, 5007 и иным), с предоставлением презентации для слушателей;
- об исполнении требований законодательства по идентификации (обновлению идентификации) клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях ПОД/ФТ;
- об исполнении требований по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверок наличия среди своих клиентов фигурантов перечней террористов/перечней ООН/Решений;
- о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ;
- о применении мер к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций за нарушение требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;
- иные вопросы практического применения законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Программа
1. Практическая реализация кредитными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
2. Актуальные позиции Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по вопросам применения указанных требований.
3. Особенности реализации требований по идентификации. Делегирование идентификации. Требования о личном присутствии.
4. Отдельные вопросы применения мер по замораживанию (блокированию).
5. Реализация требований статьи 7.2 указанного Федерального закона.
6. Отдельные вопросы квалификации операций в качестве подлежащих обязательному контролю.
7. Практическая реализация кредитными организациями требований нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (в том числе Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
8. Актуальные позиции Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по вопросам применения требований нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
9. Ответы на вопросы.

Программа
1. Обзор последних (на дату семинара) изменений в законодательстве в сфере ПОД/ФТ. Перспективы дальнейшего совершенствования законодательства в области ПОД/ФТ (обзор проектов федеральных законов и проектов нормативных актов Банка России).
2. Специальные экономические меры и Указы Президента Российской Федерации (Федеральный закон от 04.08.2023 № 422-ФЗ, Указы Президента Российской Федерации от 05.03.2022 № 95, от 18.03.2022 № 126, от 04.05.2022
№ 254, от 08.08.2022 № 529, от 15.10.2022 № 737 и др, письмо Банка России от 11.10.2023 № 08-12-4/9620).
3. Информационные письма Банка России от 27.12.2023
№ ИН-08-12/69 и от 09.01.2024 № ИН-03-12/1, проекты других информационных писем Банка России.
4. Практика применения «противолегализационных» полномочий кредитных организаций в рамках Федерального закона от 29.12.2022
№ 624-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об исполнительном производстве».
5. Практика применения Федерального закона от 10.07.2023 № 308-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

6. Проблематика проверки действительности паспортов с использованием СМЭВ.

7. Практика применения актов Росфинмониторинга (Приказ от 29.11.2022 № 297, Приказ от 13.03.2023 № 52, информационное письмо от 20.09.2023 № 67).

8. Актуальные вопросы функционирования платформы ЗСК, обзор наиболее часто задаваемых вопросов кредитных организаций.

9. Обзор иных актуальных вопросов реализации Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

В программе возможны дополнения с учетом изменений в законодательстве, произошедших на дату проведение семинара.

Программа
1. Указание Банка России от 15.07.2021 № 5861-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (до 01.09.2021 Указание Банка России № 4936-У):
- порядок формирования и направления кредитной организацией сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в виде электронного сообщения;
- перечень показателей, включаемых в электронные сообщения, и пояснения по их заполнению;
- технические аспекты формирования и представления информации;
- структура и форматы электронных документов.
2. Положение Банка России от 15.07.2021 № 764-П: «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона» (до 01.09.2021 Положение Банка России № 639-П):

- Состав сведений, входящих в объем информации, доводимой Банком России в виде электронного сообщения до кредитных организаций на основании пункта 13.3 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», структура уведомления Банка России о принятии (непринятии) электронного сообщения.

3. Новый Закон по Цифровому рублю - Федеральный закон от 23 мая 2025 г. N 105-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".


4. Ответы на вопросы.