«Новое в «противолегализационном» законодательстве Российской Федерации. Актуальные вопросы исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ и нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ»

Программа

Аннотация!

Внимание!  Новое!

Новое Указание Банка России от 15.07.2021 N 5861-У “О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.

 

Новое Положение 764-П от 15.07.2021 г. Вступает в силу с 1.09.2021 г.

Комментарии к  Указанию Банка России 5768-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 20.09.2017 N 600-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов,

о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов».

Новое! Комментарии к Федеральному закону от 28.06.2021 N 230-ФЗ Федеральному закону от 11.06.2021 № 165-ФЗ, Федеральному закону от 28.06.2021 № 233-ФЗ, Федеральному закону от 02.07.2021 № 355-ФЗ).

Новое! Обзор всех последний актуальных изменений в 115-ФЗ.

Указание Банка России от 28 апреля 2021 г. № 5787-У “Об условиях осуществления банками действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”. Банки с универсальной лицензией обязаны, а банки  c базовой лицензией вправе собирать биометрические данные в единую биометрическую систему с согласия клиента-гражданина на безвозмездной для него основе.

Комментарии к Федеральному закону от 30 декабря 2020 г. N 536-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”. Вносимые изменения направлены на защиту прав клиентов финансовых организаций при реализации “антиотмывочных” мер.
Усовершенствован механизм принятия решений об отказе от заключения договоров банковского счета (вклада), об их расторжении и об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом.
Применение Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ, Изменение подхода к выявлению кредитными организациями операций, подлежащих обязательному контролю.

  1. Модификация инструментария по отказам, предусмотренного законодательством в сфере ПОД/ФТ. Федеральный закон от 30.12.20 № 536. Отказ в зачислении денежных средств на счет клиента.

 

  1. Изменения в сфере биометрической идентификации. Федеральный закон от 12.2020 № 479-ФЗ.
  1. Новый порядок направления запросов Росфинмониторинга в адрес кредитных организаций. Приказ Росфинмониторинга от 16.07.2020 № 171. Комментарии к  Указанию Банка России 5768-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 20.09.2017 N 600-П.
  2. Исполнительные документы. Рекомендации Банка России о сопровождении расчетов по исполнительному документу соответствующей информацией.
  1. Подозрительная деятельность. Подходы Банка России к реализации требований законодательства в области ПОД/ФТ об информировании банками Росфиномниторинга о подозрительной деятельности.
  1. Применение Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ, Изменение подхода к выявлению кредитными организациями операций, подлежащих обязательному контролю.  Актуальные вопросы и разъяснения.
  1. Платформа ЗСК Банка России. Основные положения. Отнесение клиентов на уровни риска при использовании информации Банка России.
  1. Изменения в Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7 и 7.5 Федерального закона 115-ФЗ (Указание Банка России от 17.10.2018 № 4936-У О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».  Актуализация, сокращение и упрощение показателей.

 

  1. Обновление классификатора признаков, указывающих на необычный характер сделки. Сокращение их перечня. Указание Банка России от 20.10.20 № 5599-У.
  1. Реализация кредитными организациями право по не идентификации ЕИО клиента. Установление порядка заверения копий документов кредитной организацией самостоятельно. Указание Банка России от 06.07.2020 № 5495-У.
  1. Работа с клиентами (иностранными гражданами) по недействительным (с закончившимся срокам) паспортам во время и после карантинных мероприятий.
  1. Взимание кредитными организациями повышенных комиссий при реализации противолегализационных процедур.
  2. Работа кредитных организаций со своими клиентами – лизинговыми и факторинговыми компаниями. Методические рекомендации Банка России от 19.08.20 № 13-МР.
  1. Целевые правила внутреннего контроля. Положение Банка России от 24.10.2019 № 698-П «О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  1. Указание Банка России от 28 апреля 2021 г. № 5787-У “Об условиях осуществления банками действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.
  1. Закрепление на законодательном уровне понятия сомнительная валютная операция.

 

  1. Иные вопросы.

Оставить заявку