ПОД/ФТ: Новации в законодательстве.

  1. I. НОВАЦИИ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ:
  2. Изменения административной ответственности (новый КОАП — Законопроект № 703192-6). Позиция ЦБР по применению 15.27 КОАП (Методические рекомендации от 03.2015 5-МР)
  3. Изменения законодательства о ПОД/ФТ:
    • Закон от 21 июля 2014 года №213-ФЗ и подзаконные акты Банка России (операции и перечень стратегических обществ) в свете Федерального закона от 07.2017 № 267-ФЗ об изменении контроля стратегических предприятий: хоз. обществ, УНИТАРНЫХ, ГОСУДАРСТВЕННЫХ корпораций и компаний и изменение требований законов 115-ФЗ и 213-ФЗ, в части обязательного контроля. Разъяснения Банка России по порядку направления отчетности по коду 4007.
    • Федеральный закон от 23.06.2016 № 215-ФЗ (Бенефициарные владельцы). Постановление Правительства РФ от 31.07.2017 № 913-ФЗ о порядке представления информации о БВ в ФНС и Росфинмониторинг., Приказ Росфинмониторинга от 13.11.2017 № 373 Об утверждении образца запроса Росфинмониторинга юр. лицу по бенефициарному владельцу.;
    • Законопроект № 888029-6 (Обязательный контроль по займам);
    • Федеральный закон от 26.07.2017 № 183-ФЗ «О ратификации Конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании терроризма».
    • Требования к Деловой репутации ОСа ПОД/ФТ, в свете Федерального закона от 07.2017 № 281-ФЗ и порядок контроля и направления уведомлений в Банк России.
    • Порядок уведомления Банка России о назначении ОС ПОД/ФТ, порядок контроля за деловой репутацией. NEW
    • Указание Банка России от 29.01.2018 № 4709-У Изменения в квалификационные требования (Указание 1486-У), в связи с принятием Федерального закона 281-ФЗ. NEW
  4. Проекты изменения законодательства, которые находятся на рассмотрении Правительства РФ (не внесены в Гос. Думу):
    • Законопроект по модернизации процедур обязательного контроля — проект подготовлен Экспертной группой при Комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам;
    • Законопроект по операционному разделению обязательного контроля – проект подготовлен Банком России на основе предложений банковского сообщества;
  5. Проекты и новые подзаконные актов Банка России, Росфинмониторинга и Правительства Р.Ф.:
    • Приказ Росфинмонторинга от 25.07.2016 № 232 О размещении решений МВК по замораживанию средств.
    • Положение Банка России от 20.07.2016 № 550-П «О порядке информирования кредитных организаций и некредитных финансовых организаций о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом в развитие Закона от 30 декабря 2015 года №424-ФЗ.;
    • Указание Банка России от 20.07.2016 № 4077-У О порядке информирования (вместо Указания № 3041-У) о случаях отказа в заключении договора или проведения операции или расторжения счета.
    • Информационное сообщение от 30.01.2018 Росфинмониторинга «О механизме реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада)».
    • Указание Банка России от 01.2018 № 4707-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (критерии деловой репутации). N
    • Информационное письмо Банка России от09.2016 № ИН-014-12/63 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента»
    • Проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 14 сентября 2011 года № 2693-У «О порядке осуществления контроля ОПДС за БПА»;
    • Постановление Правительства РФ от 25.05.2016 № 461 «О порядке информирования Росфинмониторинга о случаях отказа в проведении операций с нежелательными иностранными неправительственными организациями (НИНпО)».
    • Указание Банка России от 11.2017 № 4189-У О внесении изменения в Инструкцию 153-И О порядке открытия счетов.
  6. Законопроект № 240027-7 по упрощению идентификации в банковских группах и холдингах.
  7. Закон от 23.04.2018 № 112-ФЗ по усилению контроля за ПОД/ФТ в аудиторских организациях. На кого «стучит» аудитор в Росфинмониторинг?
  8. Закон от 23.04.2018 № 106-ФЗ О запрете открытия вкладов на ПРЕДЪЯВИТЕЛЯ? NEW
  9. Федеральный закон от 11.2017 № 325-ФЗ «О внесении изменений в статьи 19 и 23 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях».
  10. Федеральный закон от 11.2017 № 358-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон “О лотереях” и Федеральный закон “О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации”» ( об ограничении операций лиц, связанных с незаконной игорной деятельностью. Постановление Правительства Российской Федерации от 21.04.2018 № 487 «Об утверждении Правил доведения до сведения кредитных организаций и платежных агентов информации, включаемой в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации, и перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению азартных игр с нарушением законодательства Российской Федерации» (вступает в силу 27 мая 2018 года!
  11. Закон от 23.04.2018 № 90-ФЗ о противодействии распространения оружия массового поражения (ФРОМУ) – внесение изменений в Закон № 115-ФЗ. NEW
  12. Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ о Дистационной и биометрической идентификации и перечень НПА в его развитие. Изменение в порядке участия Банков в процедурах биометрической идентификации. NEW
  13. Положение ЦБР № 600-П от 20.09.2017 порядка по представлению информации в Росфинмоинторинг по его запросу (вместо положения № 407-П) NEW.
  14. Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ О Банке Развития (о механизме реабилитации лиц, включенных в сообщения по Положению Банка России № 550-П). N
  15. Информационное письмо ЦБР от 27.12.2017 № ИН-014-12_64 Рекомендации Вольсбергской группы банков по риск ориентированному подходу.
  16. Проект Федерального закона об упрощении идентификации, в части затребования миграционной карты и документа на право пребывания на территории Российской Федерации.
  17. Указание ЦБР от 27.09.2017 №4543-У о внесении изменений в Положение № 321-П.
  18. Рекомендации НСФР по управлению повышенными рисками в связи с принятием решений о расторжении договора банковского счета (вклада), отказа от заключения такого договора или отказа в совершении операции.
  19. Указание ЦБР от 30.03.2018 №4760-У о составе Межведомственной комиссии и требованиях к заявлению по Закону № 470-ФЗ о «реабелитации отказников» NEW
  20. Указание от 30.03.2018 № 4758-У О внесении изменений в Положение Банка России № 375-П в части разработки программ в ПВК по реализации требований Закону № 470-ФЗ о «реабелитации отказников» NEW
  21. Указание от 30.03.2018 № 4759-У О внесении изменений в Положение Банка России № 445-П в части разработки программ в ПВК по реализации требований Закону № 470-ФЗ о «реабилитации отказников» NEW
  22. Проект Закона об усилении ответственности за уклонение от процедур обязательного контроля.
  23. Проект Закона №423799-7 о регулировании Лотерей и игорной деятельности в части нового кода обязательного контроля и изменений порядка идентификации.
  24. Законопроект № 419059-7 о регулировании обращения цифровых финансовых активов.
  25. Законопроект № 471584-7 об упрощенной идентификации при заключении рамочного договора форекс-дилером
  26. Законопроект об обязательном контроле при снятии наличных с банковских карт, эмитированных иностранными кредитными организациями.
  27. Об изменениях в Гражданский Кодекс РФ (Федеральный закон от 26.07.2017 № 212-ФЗ):

— изменения по статье 807 «договор займа»

— изменения по статье 848 «отказ в совершении операции по зачислению на счет»

  1. Законопроект № 296412-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств».

 

  1. II. РАЗЪЯСНЕНИЯ ПО ПОРЯДКУ ПРИМЕНЕНИЯ НОРМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА И ПОДЗАКОННЫХ АКТОВ:

 

  1. Разъяснение по порядку применения требований законодательства:
    • Закон от 29 декабря 2015 года №407-ФЗ (УПРИД по потребительским кредитам (займам).
    • Закон от 30 декабря 2015 года №423-ФЗ (операции без идентификации физ. лиц при продаже драг. металлов, ювелирных изделий в розницу)
    • Закон от 26 июня 2015 года № 154-ФЗ (о ПРАВЕ требования СНИЛС);
    • Закон от 13 июля 2015 года №259-ФЗ (о запрете требования сделок с недвижимостью, подлежащих Гос. регистрации с клиентов);
    • Закон от 29 июня 2015 года №210-ФЗ (упрощение открытия счетов, идентификации бенефициарных владельцев клиентов-физ. лиц, идентификации выгодоприобретателей);
    • Обязательный контроль НКО (коды ОПОК 9001 и 9002);
    • Положение Банка России от 10.2015 № 499-П (позиции регуляторов по вопросам: кого и как идентифицировать?, как проверять подлинность документов? какие анкеты и на кого нужно заполнять? как оформлять проверку по террористам? как выяснить цели открытия счета, деловую репутацию, финансовое положение физ и юр. лиц?, идентификация операций по банковским картам, обновление сведений и источники идентификации, порядок обновления сведений и др.) – Разъяснения Банка России от 31.05.2016, 22.06.2016 и 15.07.2016 и , позиции Росфинмониторинга и ФМС по отдельным вопросам, отказ в проведении операций по банковской комиссии в отношении клиента). Изменения в Положение № 499-П, в соответствии с Указанием Банка России от 20.07.2016 № 4079-У.
    • Страны повышенного риска (Разъяснения Росфинмониторинга в отношении применения страновых рисков, связанных с финансированием терроризма и Федеральным законом № 281-ФЗ.);
    • Местонахождение органа управления юридического лица;
    • Местожительства и местопребывания физического лица;
    • Проблемы с идентификацией иностранных граждан и лиц без гражданства (Недействительная миграционная карта, нужен ли патент? Удостоверение о рассмотрении ходатайства о признании беженцем, предоставление временного убежища, когда нужна виза? По каким паспортам можно въезжать в РФ и когда не нужна виза?);
    • Можно ли использовать заграничные паспорта при идентификации граждан РФ?;
    • Идентификация при выдаче банковской гарантии;
    • ОПОК 5004 Подлежит ли обязательному контролю в кредитной организации операция по переводу денежных средств из Внешэкономбанка или Почты России на счет клиента в кредитной организации?
    • ОПОК 5003 Передача по нескольким актам лизингового имущества по одному соглашению.
    • Упрощенная идентификация (УПРИД) и проверка паспортов в ФМС (какие операции можно делать с УПРИД?, какие способы УПРИД можно использовать сейчас?, как подключиться к ФМС, ФНС, ПФР, ФОМС через СМЭВ? что делать, если паспорт оказался недействительным или не значится в при проверке в ФМС?)
  2. Сомнительные операции:
    • Изменение общих критериев контроля объема сомнительных операций (от Письма ЦБР 172-Т к Письму ЦБР № ИН-01-12/40.);
    • Понятие «сомнительные финансовые операции» в законодательстве РФ – Распоряжение Правительства РФ от 05.05.2017 № 870-Р о типовом соглашении ФТС с иностранной таможенной службой.
  3. Методические рекомендации Банка России, Росфинмониторинга, ФНС по сомнительным операциям:
    • Контролируемый транзит (коды вида признака 1414 и 1813) в свете Письма Банка России от 31.12.2014 № 236-Т;
    • операции по спец. счетам платежных агентов — Методические рекомендации от 02.04.2015 9-МР;
    • использование почтовых переводов для целей обналичивания средств — Методические рекомендации ЦБР от 02.04.2015 10-МР;
    • приобретение резидентами-импортерами товаров по цене, существенно превышающей рыночную — Методические рекомендации ЦБР от 05.05.2015 12-МР (Комментарии ЦБР по порядку применения);
    • ГИБРИД вывод средств через ценные бумаги — Методические рекомендации ЦБР от 15.07.2015 17-МР и 18-МР;
    • обналичивание средств через розничную торговлю — Методические рекомендации ЦБР от 04.12.2015  35-МР
    • Письмо ФНС от 24 декабря 2015 г. N ЕД-4-222729 рекомендации по сомнительным операциям;
    • о контроле за транзитными «спящими» счетами — Методические рекомендации ЦБР от 13.04.2016 10–МР;
    • об усилении контроля за БПА — Методические рекомендации ЦБР от 14.04.2016 11-МР.
    • О порядке выявления и идентификации бенефициарных владельцев — Методические рекомендации ЦБР от 27.06.2017 12-МР.
  4. Особые случаи сомнительных операций:
    • «веерная» обналичка;
    • обналичивание через «поддельные решения арбитражных судов» Методические рекомендации ЦБ № 4-МР от 02.02.2017
    • Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов от 09.02.2017 № 5-МР;
    • обналичивание через «поддельные решения комиссий по трудовым спорам»;
    • «карусельная схема»;
    • схемы, связанные с незаконным экспортом леса.
    • Об усилении эффективности процедур реализации требований статьи 7.3 Федерального закона 115-ФЗ (ИПДЛ, ДЛМПО, РПДЛ). — Методические рекомендации ЦБР от 27.06.2017 №13-МР.
    • Уплата налогов в незначительном объеме и дополнительных критериях клиентов, совершающих сомнительные транзитные операции о контроле с помощью IP, MAC,адресов и номера SIM карты  — Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №18-МР. О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (схемы уклонения от уплаты НДС) — Методические рекомендации ЦБР от 16.02.2018 5-МР (в дополнение к Методическим рекомендациям № 18-МР).
    • Об особенностях выявления сомнительных операций по обналичиванию с корпоративных карт. — Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №19-МР.

 

III. ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ СЕМИНАРА.

 

Оставить заявку