«Актуальные аспекты реализации кредитными организациями требований 115-ФЗ, нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ, методических рекомендаций о подходах к управлению риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»

Программа

 

Внимание! Новое!

 

Указание Банка  России № 5083-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Регистрация в Минюсте России № 54061 от 15.03.2019.

 

Указание Банка России № 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» Регистрация в Минюсте России № 54095 от 19.03.2019.

 

Положение Банка России от 17.10.2018, № 655-П «О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Регистрация в Минюсте России № 53962 от 05.03.2019. Нормативный документ устанавливает порядок уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, указанными в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ, Росфинмониторинга о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации.

 

Указание Банка России от 17.10.2018, № 4933-У «О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента – физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, биометрических персональных данных» Регистрация в Минюсте России № 53993 от 07.03.2019.

 

Указание Банка России от 17.10.2018, № 4935-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 30 марта 2018 года № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» Регистрация в Минюсте России № 53884 от 25.02.2019.

 

 

  1. Новые требования Банка России в отношении представления в Росфинмониторинг сведений и информации, в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма». Причины необходимости изменения действующих правил, ключевые элементы новых требований, правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7 и 7.5 Федерального закона 115-ФЗ. Порядок вступления в силу новых требований и правил составления сведений и информации (новая редакция 321-П и 3063-УУказание Банка России  от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)» (вступают в силу 22 апреля 2019 года).

 

  1. Принципы реализации кредитными организациями полномочий по отказу в заключении договора банковского счета (вклада), отказу в выполнении распоряжения клиента о проведении операции, расторжению договора банковского счета (вклада). Проблематика соотношения норм Федерального закона №115-ФЗ и статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации. Возможные действия кредитной организации в отношении перевода (выдачи) денежных средств при расторжении договора банковского счета (вклада) (лимиты на выдачу наличных, перевод на счет клиента в другом банке или перевод в пользу третьего лица (третьих лиц).  Соотношение полномочий по «отказам» и отключения клиента от системы дистанционного банковского обслуживания). Мероприятия по модернизации института «отказов», возможные варианты трансформации полномочий по «отказам».

 

  1. Механизм «реабилитации» клиентов. Соотношении норм 115-ФЗ и 375-П. Обязанности кредитных организаций при взаимодействии с клиентом, в отношении которого были реализованы полномочия по «отказам», и который инициировал процедуру реабилитации. Общие принципы реабилитации. Политика Банка России при оценке в рамках проверки и дистанционного надзора обоснованности реализации кредитной организацией полномоций по «откзам». Отельные аспекты работы Межведомственной комиссии при Банке России по реабилитации клиентов.

Методические рекомендации от 22 февраля 2019 года №5-МР «По вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании». Перечень «отказников»: принципы формирования (фильтры Банка России в отношении «технических отказников» , рекомендации Банка России по использованию перечня «отказников» (Указание Банка России от 17 октября 2018 года №4935-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 30 марта 2018 года №639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом).

 

  1. «Биометрическая» идентификация: требования 115-ФЗ и Банка России. Перспективы развития института удаленной (биометрической идентификации). Требования к банкам с универсальной и базовой лицензией.

 

  1. Обзор актуальных признаков сомнительных операций (трансграничые переводы наличных денежных средств без открытия банковских счетов, операции с наличной иностранной валютой, сектора экономики с точки зрения риска проведения сомнительных операций).

 

  1. Обзор информационных писем: от 14 августа 2018 года №ИН-014-12/54, от 19 июля 2018 года №ИН-014-12/48, от 29 декабря 2018 года №ИН-014-12/84).

 

  1. Обзор последних и перспективных изменений в 115-ФЗ и нормативные акты Банка России.